跨境收支申报新规!居民个人涉外收付款免申报金额提升至1万美元丨贝斯哲原题目:跨境进出申报新规!住民私人涉外收付款免申报金额提拔至1万美元丨贝斯哲

  2022年8月4日,邦度外汇执掌局揭橥《通过银行举行邦际进出统计申报生意执行细则》(汇发〔2022〕22号)的报告(以下简称22号文),自2022年9月1日起推广。汇发〔2020〕16号同时废止。

  个中第八条划定:“……对单笔贸易金额正在等值50001万美元以下(含50001万美元)的住民私人涉外收付款,实行限额下免申报。”

  调理境内住民私人和机构与境内非住民私人之间涉及本钱项目执掌、物品生意进出口核查、代发工资类、涉外收付款人正在统一法人银行内的四类生意申报央求。境内住民私人和机构通过境内银行与境内非住民私人之间爆发的群众币收付款暂不申报(时常项目和本钱项目有清楚央求的除外)。

  升高住民私人通过银行统治涉外收付款免申报金额,单笔贸易金额正在等值1万美元以下(含1万美元)的免申报。

  添补正在选用福费廷等体例统治涉外收入的,通过申报主体报告原始经办行的渠道。

  调理银行对付审核凭证、统治时限的外述体例,推广银行实时报告申报主体的央求。

  调理退款涉及的收款人边界,涉外收付款对方未入/出账的,境内收付款无需申报,经办银行应删除该笔金钱的根源音信和申报音信,正在体例中证实删除源由。

  推广对付“不申报、不解付”刻日的同意央求,删除“报邦度外汇执掌局登记”的外述。

  第一条 为样板通过境内银行举行的邦际进出统计申报生意,凭据《中华群众共和海外汇执掌条例》和《邦际进出统计申报措施》,同意本执行细则。

  第二条 境内住民和境内非住民通过境内银行爆发涉外收付款时,应通过经办银行举行邦际进出统计申报。

  第三条 境内银行应敦促和诱导境内住民和境内非住民举行申报,施行审核及发送邦际进出统计申报相干音信等职责,确保申报数据的实时性、正确性和无缺性。

  第四条 涉外收付款是指境内住民和境内非住民通过境内银行从境外收到的金钱和对境外支拨的金钱,以及境内住民通过境内银行与境内非住民之间爆发的收付款。个中,除时常项目执掌和本钱项目执掌有清楚央求外,境内住民私人和机构通过境内银行与境内非住民私人之间爆发的群众币收付款暂不申报。

  (一)以信用证、托收、保函、汇款(电汇、信汇、票汇) 等结算体例统治的涉外收付款。

  (二)通过境内银行向境外发出支拨指令的涉外收付款,及从境外向境内银行发出支拨指令的涉外收付款。

  另外,除银行本身非泉币黄金进出口的涉外收付款、银行因金融供职进展而成为纠合申报主体的生意及其他特定境况应遵从本执行细则举行邦际进出统计申报外,银行本身爆发的其他涉外收付款不对用本执行细则。

  第五条 凭据《邦际进出统计申报措施》,机构住民身份认定的重要按照是正在中邦境内依法兴办;私人住民身份认定的重要按照是正在中邦境内栖身一年以上(含一年),实行中遵从长期居留证、身份证、护照等有用证件来认定。

  第六条 境内住民通过境内银行从境外收到的金钱和对境外支拨的金钱,以及与境内非住民之间爆发的收付款,由境内住民举行邦际进出统计申报。

  境内非住民通过境内银行从境外收到的金钱和对境外支拨的金钱,应由经办银行按本执行细则划定的流程和央求代其举行邦际进出统计申报,且无需填写涉外收付纸质凭证。

  第七条 涉外收付款的数据音信遵从搜聚体例分为根源音信和申报音信。根源音信是指务必从银行本身计较机处分体例搜聚的涉外收付款音信,重要席卷收/付(汇)款人名称、对方付/收款人名称、主体标识码/私人身份证件号码、收/付(汇)款币种及金额等。申报音信是指申报主体通过银行供应的纸质凭证或电子凭证,或“数字外管”平台互联网版填写的音信,重要席卷对方付/收款人常驻邦度(区域)、邦际进出贸易编码及贸易附言等。根源音信和申报音信的填报应遵从金融机构外汇生意数据搜聚样板(以下简称数据搜聚样板)等相合划定践诺。

  第八条 对付涉外收付款数据中的根源音信,境内银行应遵从本执行细则划定的流程和央求向邦度外汇执掌局报送,申报主体应配合境内银行举行数据报送。

  对付涉外收付款数据中的申报音信,申报主体应遵从本执行细则、境内银行涉外收付凭证执掌划定以及其他涉外收付款申报相干划定的央求填报,境内银行应遵从本执行细则划定的流程和央求对申报音信举行审核和报送。对单笔贸易金额正在等值1万美元以下(含1万美元)的住民私人涉外收付款,实行限额下免申报, 即住民私人申报主体可免填涉外收付凭证(含纸质凭证和电子凭证)中的申报音信。

  第九条 邦度外汇执掌局担负同意和点窜境内银行涉外收付凭证模范实质和花式。境内银行正在确保涉外收付根源音信、申报音信和执掌音信无缺的条件下,可得当调理凭证的实质和花式,同时应尽可以依旧客户跨行统治生意的容易性。

  申报主体应通过境内银行填写《涉外收入申报单》《境外汇款申请书》或《对外付款/承兑报告书》的纸质凭证或者通过境内银行供应的电子凭证举行邦际进出统计申报。爆发涉外收入生意的机构申报主体,还可能通过“数字外管”平台互联网版举行涉外收入网上申报,选拔网上申报的机构申报主体仍可能通过纸质申报或电子凭证申报体例结束涉外收入申报。对付申报主体通过境内银行供应的电子凭证或“数字外管”平台互联网版举行邦际进出统计申报的,无须利用或打印留存涉外收付纸质凭证。

  第十条 境内银动作申报主体供应电子凭证统治邦际进出统计申报生意前,应遵从境内银行涉外收付凭证执掌划定所确定的法则以及数据搜聚样板等央求,扶植涉外收付款生意的电子凭证界面及填报花式,使其起码席卷邦际进出统计申报所需的根源音信和申报音信。

  境内银行应凭据本执行细则同意电子凭证申报的操作样板,清楚邦际进出统计申报号码编制、根源音信接口导入、申报音信的录入/导入、音信审核和点窜等实质。境内银行应正在电子凭证申报体例中为申报主体供应邦际进出统计申报相干的划定,如涉外进出贸易分类及代码的精确央求和证实等。

  第十一条 境内银行及申报主体应该停当保管《涉外收入申报单》 《境外汇款申请书》和《对外付款/承兑报告书》各自留存联和相干电子数据音信。境内银行应将纸质《涉外收入申报单》 《境外汇款申请书》和《对外付款/承兑报告书》或者申报主体填写或供应的相干电子数据音信存在起码24个月,存在期满后可自行烧毁。邦度外汇执掌局另有划定的,从其划定。

  (T)或结汇中转行结汇之日(T)后五个做事日(T+5)内举行该金钱的申报。

  爆发涉外付款的申报主体,应正在提交《境外汇款申请书》或《对外付款/承兑报告书》的同时举行该金钱的申报。

  第十三条 境内银行应遵从邦度外汇执掌局音信体例代码模范相干执掌划定向邦度外汇执掌局及其分支局(以下简称外汇局) 申领金融机构代码和金融机构标识码;凭据“数字外管”平台和数据搜聚样板等相合划定,打算和开垦其接口措施,申请上线, 告竣银行本身计较机处分体例与“数字外管”平台银行版之间的数据连结和转换。

  外汇局应该按划定实时为银行统治赋码,和谐银行接口措施联调,并正在邦度外汇执掌局运用供职平台(ASOne)中为辖内银行及其分支机构举行邦际进出统计申报生意的准入/退出扶植等计算做事。

  第十四条 机构申报主体正在举行涉外收付款的邦际进出统计申报之前,应遵从相合划定申领联合社会信用代码或特别机构代码。

  第十五条 机构申报主体正在境内银行任何一家网点初度统治涉外收付款生意时,应填写《构制机构基础情景外》纸质版或电子版,勾选“构制机构基础情景外新筑”,同时向银行供应《贸易执照》或《特别机构代码赋码报告书》等证实文献。银行也可愚弄本行预留客户音信,天生申报主体承认的《构制机构基础情景外》。

  第十六条 对付《构制机构基础情景外》纸质版,境内银行应遵从邦度外汇执掌局划定的实质和花式自行印制,一式两联(睹附外),供应给机构申报主体利用。

  第十七条 境内银行应对机构申报主体填写的《构制机构基础情景外》音信与该机构供应的《贸易执照》或《特别机构代码赋码报告书》等证实文献举行查对,查对有误的退回申报主体点窜;查对无误的,银行应于本做事日内登录“数字外管”平台银行版或通过银行接口措施举行处分:

  (一)对付申报主体的《构制机构基础情景外》音信正在“数字外管”平台银行版中曾经存正在的,经办银行应遵从《构制机构基础情景外》《贸易执照》或《特别机构代码赋码报告书》等证实文献查对相干因素,如不相似,应实时点窜。同时,银行应将该申报主体的机构相干人、相干电话、筑外日期添补录入/导入“数字外管”平台银行版。

  (二)对付申报主体的《构制机构基础情景外》音信正在“数字外管”平台银行版中不存正在的,经办银行应将该申报主体填写或承认的《构制机构基础情景外》音信录入/导入“数字外管” 平台银行版。

  第十八条 申请通过“数字外管”平台互联网版举行涉外收入网上申报的机构申报主体应正在《构制机构基础情景外》“申报体例”被选择“开通网上申报”。经办银行应登录“数字外管”平台银行版开通该机构的网上申报成效,并将体例主动天生的生意执掌员用户名、用户初始暗码和生效日期等音信见知给该机构。

  机构申报主体自开通网上申报之日(T) 后第一个做事日(T+1)起可登录“数字外管”平台互联网版点窜生意执掌员暗码,并实名创筑企业生意操作员用户统治邦际进出统计申报生意。机构申报主体失去其生意执掌员暗码的,应向苟且一家经办银行申请重置并收复体例主动天生的初始暗码。机构申报主体失去其生意操作员暗码的,由机构申报主体生意执掌员重置初始暗码。

  机构申报主体可向经办银行申请合上涉外收入网上申报成效,经办银行应登录“数字外管”平台银行版合上该机构的网上申报成效,自合上网上申报之日(T)后第一个做事日(T+1) 起,该机构不行通过“数字外管”平台互联网版统治邦际进出统计申报生意。

  第十九条 《构制机构基础情景外》因素爆发变动的机构申报主体,应实时报告个中一家经办银行,并提交本执行细则第十五条划定的原料,勾选“构制机构基础情景外变动”。

  经办银行应对机构申报主体填写的《构制机构基础情景外》音信与该机构供应的《贸易执照》或《特别机构代码赋码报告书》等证实文献举行查对,查对无误后举行点窜。

  第二十条 因机构刊出、更调联合社会信用代码或特别机构代码而须要停用《构制机构基础情景外》时,该机构申报主体或经办银行应填写《构制机构基础情景外》,勾选“构制机构基础情景外停用”,并由经办银行向其所正在地外汇局传真或其他体例报送停用所需的《构制机构基础情景外》《贸易执照》《特别机构代码赋码报告书》或通过“邦度企业信用音信公示体例”等平台查问到的企业刊出相干证实文献。所正在地外汇局逐级报送至所正在地邦度外汇执掌局分局、外汇执掌部(以下简称分局)。分局担负确认停用需求后汇总报邦度外汇执掌局。对付分局停用需求中住屋/贸易场合为其辖内的机构,邦度外汇执掌局直接正在邦际进出涉外收付款统计体例中举行停用途理;对付分局停用需求中住屋/贸易场合不正在其辖内的机构,邦度外汇执掌局将该机构音信发至住屋/贸易场合所正在地分局确认,并凭据住屋/贸易场合所正在地分局的看法举行停用或者不竭用的处分。

  第二十一条 对机构申报主体填写的纸质《构制机构基础情景外》,境内银行和机构申报主体应停当长期留存纸质原件或原件的电子扫描件/摄影件备查。对机构申报主体填写的或银行愚弄本行预留客户音信天生的电子《构制机构基础情景外》,境内银行和机构申报主体应停当长期留存相干电子数据音信。

  第二十二条 对付涉外收入申报生意,解付银行/结汇中转行应先向邦度外汇执掌局报送根源音信,并报告申报主体举行该金钱的申报。

  第二十三条 解付银行/结汇中转行正在涉外收入金钱解付/结汇之日(T)后的第一个做事日(T+1)午时12:00前,应将相应的涉外收入根源音信遵从数据搜聚样板的央求从银行本身计较机处分体例导入“数字外管”平台银行版。

  第二十四条 不结汇中转行正在以原币体例向解付银行/结汇中转行划转涉外收入金钱时,应将原始音信实时、正确、无缺地逐笔传送到解付银行/结汇中转行,该原始音信应也许解说该笔金钱为境外金钱。解付银行/结汇中转行收到该笔金钱后遵从本执行细则第二十三条的划定报送涉外收入根源音信。

  第二十五条 选用福费廷、出口押汇、出口保理等体例统治涉外收入的,应按以下划定统治:

  福费廷、出口押汇、出口保理等生意正在境内未爆发让渡时, 统治福费廷、出口押汇、出口保理等生意的境内银行应正在收到境外金钱时报告申报主体举行涉外收入申报。

  福费廷、出口押汇、出口保理等生意正在境内爆发让渡时,原始经办银行应实时跟踪境外到款情景;境内受让银行应于收到境外金钱确当日将收款日期、币种、金额等音信报告原始经办银行。原始经办银行收到报告后,应按报告中的收款日期天生申报号码,并于本做事日内报告申报主体举行涉外收入申报。

  (一) 解付银行/结汇中转行应正在涉外收入金钱解付/结汇之日,报告申报主体正在五个做事日内结束涉外收入申报(报告实质应席卷其本身计较机处分体例主动出现的该笔涉外收入金钱的申报号码和该收款人应于何日前结束该笔涉外收入申报等相干音信)。

  (二) 申报主体应正在解付银动作其解付后或结汇中转动作其结汇后五个做事日内,按《涉外收入申报单》的填报证实逐笔填写《涉外收入申报单》纸质凭证或电子凭证,并交解付银行/结汇中转行。

  (三) 解付银行/结汇中转行收到申报主体提交的《涉外收入申报单》后,应于本做事日内对其举行审核,审核的重要实质为:1.申报主体是否确切利用相应品种的凭证;2.申报主体是否按填报证实填写了全数实质;3.申报主体申报的实质是否与该笔涉外收入生意的相干实质相似。

  (四) 解付银行/结汇中转行审核展现有误,应于本做事日内将《涉外收入申报单》退回并实时报告申报主体,或者与申报主体核实后直接正在原《涉外收入申报单》前进行点窜(纸质凭证须正在点窜处签章)。

  (五) 申报主体应于当日对解付银行/结汇中转行退回的《涉外收入申报单》举行核实。核实有误,则对《涉外收入申报单》举行点窜(纸质凭证须正在点窜处签章),并实时退回经办银行;核实无误,则以书面或电子音信等方法证实源由并将《涉外收入申报单》一并实时返回经办银行。

  (六) 解付银行/结汇中转行审核无误后,应于申报主体申报之日(T)后的第一个做事日(T+1)内将申报音信录入或导入“数字外管”平台银行版。对付纸质《涉外收入申报单》,解付银行/结汇中转行应正在“申报主体留存联”上加盖银行印章。“银行留存联”由境内银行按划定留存;“申报主体留存联”退回申报主体。

  (一) 对付通过“数字外管”平台互联网版举行涉外收入申报的机构申报主体,“数字外管”平台银行版主动将其《构制机构基础情景外》音信和涉外收入根源音信发送到“数字外管”平台互联网版。

  (二) 机构申报主体应正在解付银动作其解付后或结汇中转动作其结汇之日后五个做事日内,通过“数字外管”平台互联网版结束涉外收入申报。

  (三) 解付银行/结汇中转行应正在本做事日贸易告终前对前一个做事日的网上涉外收入申报音信举行审核。审核的重要实质为:1.申报主体是否按填报证实填写了全数实质;2.申报主体申报的实质是否与该笔涉外收入生意的相干实质相似。

  (四) 对审核无误的申报音信,解付银行/结汇中转行予以审核通过;对审核未通过的申报音信,解付银行/结汇中转行应正在“数字外管”平台银行版中标注源由,并实时报告申报主体核实。申报主体应于下一做事日内对未通过银行审核的涉外收入申报音信举行核实,并正在“数字外管”平台互联网版中对毛病音信举行点窜或对核实无误的证实源由。

  第二十八条 通过境外汇道举行的境内金钱划转,应由金钱原始汇出银行正在SWIFT报文的52场或其他报文花式的相应场次填写原始汇款行音信。

  第二十九条 申报主体以汇款或内部转账体例通过境内银行统治涉外付款生意时,应该填写纸质《境外汇款申请书》或相应电子凭证;以信用证、保函、托收等汇款以外的结算体例统治涉外付款生意时,应该填写纸质《对外付款/承兑报告书》或相应电子凭证。电子凭证申报参照纸质申报的流程统治。

  第三十条 对以信用证、保函、托收等汇款以外的结算体例统治的涉外付款生意,境内银行收到境外来单后,填制《对外付款/承兑报告书》中应由银行填写的到单音信,并正在第一联“到单报告银行/客户留存联”上签章后,将相应联次投递付款人。

  申报主体收到《对外付款/承兑报告书》后,应将《对外付款/承兑报告书》各联填写无缺,并加盖章鉴后,按境内银行划定工夫,返还境内银行统治涉外付款手续。

  第三十一条 境内银行收到申报主体填写/提交的《境外汇款申请书》或《对外付款/承兑报告书》后,应于本做事日内对其举行审核,审核的重要实质为:(一)申报主体是否确切利用相应品种的凭证;(二)申报主体是否按填报证实填写了全数实质;(三)申报主体申报的实质是否与该笔涉外付款生意的相干实质相似。审核有误的,境内银行应与申报主体核实后点窜(纸质凭证须正在点窜处签章)或从新填写。审核无误的,境内银行方可为申报主体统治涉外付款手续。

  第三十二条 境内银行应将其本身计较机处分体例主动天生的涉外付款的申报号码填写正在《境外汇款申请书》或《对外付款/ 承兑报告书》的“银行留存联”和“申报主体留存联”上。对付纸质涉外付款凭证,应正在“申报主体留存联”上加盖银行印章。“银行留存联”由境内银行按划定留存;“申报主体留存联”退回申报主体。

  第三十三条 境内银行应于涉外付款汇出之日(T)后的第一个做事日(T+1)午时12:00之前,将相应的涉外付款根源音信遵从数据搜聚样板央求从银行本身计较机处分体例中导入“数字外管”平台银行版。

  第三十四条 对《境外汇款申请书》的申报音信,境内银行应正在审核无误后于金钱汇出之日(T)后的第一个做事日(T+1)内录入/导入“数字外管”平台银行版。

  对《对外付款/承兑报告书》的申报音信,申报主体正在境内银行划定的工夫内将《对外付款/承兑报告书》返还境内银行的,境内银行应正在涉外付款之日(T)后的第一个做事日(T+1) 内将审核无误的涉外付款申报音信录入/导入“数字外管”平台银行版。申报主体未正在境内银行划定的工夫内将《对外付款/承兑报告书》返还银行的,申报主体应于境内银行按老例付款后五个做事日内举行申报,境内银行应正在申报当日内将审核无误的涉外付款申报音信录入/导入“数字外管”平台银行版。

  第三十五条 境内银行展现所报送的根源音信有误时,应正在银行本身计较机处分体例中点窜后从新导入“数字外管”平台银行版。

  境内银行对根源音信的点窜如涉及收付款人的主体标识码、私人身份证件号码或者对公/对私属性的调动,境内银行应删除原毛病根源音信,并正在体例中证实删除源由后,从新天生新的申报号送根源音信。

  境内银行对根源音信的点窜如涉及收付款币种或收付款金额时,应报告申报主体按原申报号码从新申报,或者删除原毛病根源音信,并正在体例中证实删除源由后,从新天生新的申报号送根源音信。

  第三十六条 通过纸质凭证或电子凭证体例申报的申报音信有误时,境内银行应实时通过“数字外管”平台银行版举行点窜。对付以录入体例处分的申报音信,境内银行应正在“数字外管”平台银行版中凭申报主体点窜后的申报音信直接举行点窜;对付以接口导入体例处分的申报音信,银行应凭申报主体点窜后的申报音信正在其本身计较机处分体例中点窜后从新导入“数字外管”平台银行版。

  涉外收入网上申报的申报音信有误时,申报主体应实时通过“数字外管”平台互联网版点窜该申报音信。

  第三十七条 对付原涉外收入生意中境内收款人未入账,或原涉外付款生意中收款人未入账的退款,境内收付款人无需就该笔资金的汇入和汇出举行涉外收付款申报,经办银行应删除该笔金钱的根源音信和申报音信,并正在体例中证实删除源由。

  如原涉外收入生意中境内收款人的资金已入账并举行了涉外收入申报,或原涉外付款生意中境内付款人已将资金汇出并举行涉外付款申报且收款人已入账,则申报主体应正在《境外汇款申请书》或《涉外收入申报单》中勾选退款,退款的贸易本质应该与原涉外收付款的贸易本质相对应,如无相对应的贸易编码,则填写所属大类项方针其他项。

  第三十八条 对付一年以上的邦际进出统计申报史乘数据,邦际进出网上申报体例已举行归档处分,如需点窜,银行和申报主体务必遵从原申报号码从新举行无缺申报(含根源音信、申报音信和执掌音信),以便更新邦际进出史乘归档数据。

  第三十九条 机构申报主体未正在解付银行/结汇中转动作其涉外收入金钱解付/结汇后的五个做事日内按划定举行涉外收入申报,情节紧张的,经办银行所正在地分局应以书面方法对该机构申报主体实行“不申报、不解付”的特别处分手腕。

  第四十条 对付被践诺“不申报、不解付”特别处分手腕的机构申报主体,解付银行/结汇中转行和申报主体应该按以下划定统治:

  (一)经办银行应该敦促该机构起首逐笔补报其此前未准时申报的涉外收入金钱,并报告其应以纸质申报体例结束其被践诺特别处分手腕时候新收金钱的申报。

  (二)申报主体应通过纸质申报、电子凭证申报或网上申报体例补报此前未准时申报的涉外收入金钱,施行补报仔肩后应向分局申请签发补报确认书。

  (三)申报主体应该以纸质申报体例结束被践诺特别处分手腕时候新收金钱的申报。经办银行审核无误后,凭申报主体供应的分局为其出具的补报确认书,方可为其统治该笔新收金钱的解付手续。

  第四十一条 正在特别处分手腕期满,并确认该申报主体曾经补报其未准时申报的涉外收入金钱后,分局应该以书面方法消除对该机构的特别处分手腕。

  第四十二条 分局应该凭据辖内申报生意情景同意对全辖机构申报主体践诺涉外收入“不申报、不解付”特别处分手腕的模范和措施,并清楚践诺刻日。

  第四十三条 申报主体通过境内银行举行邦际进出统计申报时,应遵从境内银行涉外收付凭证执掌划定以及相干生意央求统治。

  第四十四条 境内银行应确保其报送的涉外收付款数据音信与其本身管帐以及生意体例的相干音信依旧相似。

  第四十五条 涉外收入金钱的贸易编码法则上遵从申报主体的资金来历本质举行申报,涉外支拨金钱的贸易编码法则上遵从申报主体的资金用处本质举行申报;而对付境内住民与境外住民之间爆发的跨境收入/支拨金钱,应遵从境外住民的资金来历/用处本质举行申报。涉外收付款中的贸易附言应该正确描写该贸易本质。

  第四十六条 对付涉外收付款音信中对方付款人或收款人的邦别,法则上应申报为该笔涉外收入或付款的对方付款人或收款人常驻的邦度或区域。然则,对付境内住民与境外住民之间爆发的跨境收付款,邦别项应申报境外住民相应的境外账户开户银行所正在邦度或区域。对付境内非住民通过境内银行与境外爆发的收付款,邦别项应申报为境内非住民的常驻邦度或区域。

  第四十七条 对申报主体通过境内银行从境外收到/对境外支拨的金钱,境内银行应该正在根源音信中的对方付/收款人名称前增添“(JW)”字样;对境内住民通过境内银行与境内非住民爆发的收付款,境内银行应该正在根源音信中的对方付/收款人名称前增添“(JN)”字样。个中,“(JW)”和“(JN)”均为半角大写英文字符。

  第四十八条 邦度外汇执掌局担负构制、执掌、诱导、核查和评估通过境内银行举行的邦际进出统计申报做事,联合执掌和保卫“数字外管”平台上邦际进出统计申报相干体例参数、民众代码、外汇局基础情景外、金融机构代码外、金融机构基础情景外、构制机构基础情景外等数据,开通/合上银行网上申报成效等做事。

  第四十九条 邦度外汇执掌局分支局担负执掌通过辖内银行举行的邦际进出统计申报常日做事,评估所辖银行的邦际进出统计申报的数据质料和做事质料,核查所辖邦际进出统计申报数据, 以及银行邦际进出申报生意的准入/退出、银行网上申报成效开通/合上和银行执掌员用户暗码重置等做事。

  (一) 境内银行,是指正在中邦境内依法设立的,为申报主体统治涉外收付款相干生意的银行。

  (三) 结汇中转行,是指收到金钱并将收入金钱结汇后直接划转到收款人其他银行账户的银行。

  (四) 不结汇中转行,是指收到金钱后不贷记收款人账户, 以原币方法划转到收款人正在其他银行账户的银行。

  (五) 境内非住民,是指通过境内银行正在境内统治涉外收付款生意的非中邦住民。

  (八) 网上申报,是指机构申报主体通过“数字外管”平台互联网版举行申报的申报体例。

  (九) 电子凭证申报,是指申报主体通过其境内经办银行供应的网上银行、手机银行等电子渠道的涉外收付款界面举行申报的申报体例。

  (十) 申报号码,是指由境内银行按邦度外汇执掌局央求编制的号码,共22位。第1至12位为金融机构标识码;第13至18位为该笔涉外收入款的贷记客户日期/结汇中转日期或该笔涉外付款的支拨日期(按年月日YYMMDD花式);第19至22位为该银行确当日生意流水码。银行当日生意流水码不得重号。

  (十一) 金融机构代码,是指独一标识境内从事金融生意的经济构制(金融机构)的4位数字代码,该金融机构全数分支机构的金融机构代码与总行(总公司)依旧相似。金融机构代码由邦度外汇执掌局联合编制并分拨。

  (十二) 金融机构标识码,是指独一标识金融机构总行(总公司)及其分支机构的代码,每个总行(总公司)或分支机构均各自具有一个独一的12位金融机构标识码。

  (十三) 银行本身计较机处分体例席卷与邦际进出统计申报音信相合的银行的各式生意处分体例、管帐核算体例、账务处分体例及群众币生意体例等。

  (十四) 数据搜聚样板,是指由邦度外汇执掌局联合同意, 供银行开垦接口措施时利用的一种数据模范。

  第五十一条 统治资金纠合收付生意的财政公司,可遵从本执行细则及相干划定通过境内银行统治邦际进出统计申报生意,也可向邦度外汇执掌局申请视同境内银行统治邦际进出统计申报生意。

  第五十二条 银行卡项下主动柜员机(ATM)取现和电子收款机体例(POS)消费贸易的邦际进出统计申报遵从对外金融资产欠债及贸易统计轨制等划定践诺,不对用本执行细则;银行卡项下的涉外收付款合用本执行细则。

  第五十三条 对违反本执行细则的动作,由外汇局凭据《中华群众共和海外汇执掌条例》和《邦际进出统计申报措施》等划定举行惩处。

  第五十五条 本执行细则自2022年9月1日起推广。《邦度外汇执掌局合于印发通过银行举行邦际进出统计申报生意执行细则 的报告》(汇发〔2020〕16号)同时废止。

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