央行等三部门发话！存取现金有新变化→不日，中邦群众银行、中邦银行保障监视统治委员会、中邦证券监视统治委员会日前笼络印发《金融机构客户尽职考查和客户身份材料及生意纪录存储统治主见》，自2022年3月1日起推行。
此中，《主见》第十条提到，贸易银行、村庄合营银行、村庄信用合营社、村镇银行等金融机构为自然人客户照料群众币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取营业的，该当识别并核实客户身份，清楚并备案资金的由来或者用处，坚守大额现金统治的合系轨则。
另外，以下为《主见》恳求金融机构该当发展客户尽职考查或识别并核实客户身份，并备案客户身份根基音讯，留存客户有用身份证件或者其他身份声明文献的复印件或者影印件的情状：
《主见》第九条指出，开采性金融机构、战略性银行、贸易银行、村庄合营银行、村庄信用合营社、村镇银行等金融机构和从事汇兑营业的机构为不正在本机构开立账户的客户供应现金汇款、现钞兑换、单据兑付、实物贵金属生意、贩卖各种金融产物等一次性生意且生意金额单笔群众币5万元以上或者外币等值1万美元以上的；一次性生意包罗显着相合联联系的数次生意且5日内累计到达上述金额的。
《主见》第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金统治公司以及其他从事基金贩卖营业的机构，向不正在本机构开立账户的客户贩卖各种金融产物且生意金额单笔群众币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
《主见》第十七条指出，非银行支出机构以开立支出账户等方法与客户创造营业联系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡群众币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方法为不正在本机构开立支出账户的客户供应支出生意执掌且生意金额为单笔群众币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计群众币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
《主见》第二十一条指出，保障资产统治公司、金融资产统治公司、企业集团财政公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货泉经纪公司、贷款公司、银行理财子公司以及中邦群众银行确定的其他金融机构正在与客户缔结金融营业合同且生意金额凌驾5万元的。
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