黄金租赁理财平台爆雷未兑付涉案金额超3亿

2022-04-04 13:13
Admin

　　黄金租赁理财平台爆雷未兑付涉案金额超3亿为客户代购黄金，再将客户的黄金向出名珠宝零售品牌供货，使客户得回黄金租赁收益——这是一种较为小众、潜藏性极高的贵金属租赁理财形式。

　　设立并运转3年的深圳中金黄金贩卖有限公司（简称深圳中金贩卖）即是这种“贸易形式”的践行者。正在产生大面积过期和挤兑后，深圳市公安局南山分局于8月份对该公司涉嫌犯罪吸存实行了立案伺探，并对该公司控制人接纳了刑事拘禁。

　　少许投资者遁过了反复爆雷的P2P（网贷平台），却没有遁过看似有昭着资产投向的、不存正在嵌套的黄金租赁理财机闭。

　　“我历来以为投资这个很安闲——由于钱是用来买黄金的嘛，大不了把实物黄金卖掉变现，本金总能回来。现正在思来，是我太生动了。”一名投资人对质券时报记者说。

　　这名投资人正在记者的陪伴下，前去深圳南山粤海派出所报案——为了他已于本年9月末到期提货，却迟迟不睹黄金/本金影迹的100万元理财款。他于昨年9月30日将100万元打入深圳中金黄金贩卖有限公司的资金囚系账户，原认为本人买的是黄金，赚的是租赁给周生生的利差，可没思到到期后本金不知流向了哪里，钱没睹了影迹。

　　这家顶着跟中金公司左近名称，让人看起来认为是邦字头的公司，原形上注册本钱惟有1000万元。从股权机闭上看，与中金公司并无联系。

　　工商音信显示，深圳中金贩卖的展业天分蕴涵黄金贩卖、贵金属/金银饰品保管以及租赁、股权投资、进出口生意等。此次让投资人踩雷的，是拳头产物“实物黄金代购”生意：即平台助客户实行代购，将客户订购的实物黄金金条以租赁等形式投资获取收益。

　　记者复盘生意链条，梗概可能归结为：客户缴款，并与平台签定三方合同——平台获得客户的授权，去代购华夏黄金冶炼厂（上海黄金生意所的提金单元之一）的邦标一号金（Au99.9）——平台再将黄金租给珠宝零售企业或黄金临蓐商去售卖或加工——珠宝企业高价卖出这些珠宝，价差一一面给本人、一一面给平台、一一面给客户行为客户的租赁收益分期到客户账上——合同到期后，客户可能选拔提回实物黄金，也可能提回与黄金等额的本金。

　　这看起来，好像是三赢的链条。然而，此中不确定性是：倘使客户投资给平台的钱，压根平台就没有效来给客户买黄金呢？倘使平台移用来自融或者另作投资，然后资金链断裂，或者实控人跑途呢？

　　记者对两位报案投资人实行了采访，此中一位是深圳中金贩卖的员工。他告诉记者，本人一度相等信任公司后台及信用，之前投资的众笔金钱均有收益到账。公司恰是依赖客户与员工为亲朋密友的自然相信闭联，一贯地“滚雪球”，让本人员工及其亲朋做“接盘侠”。

　　“上一次发工资是7月份。直到事发前一天，总共都看起来都还如常。然后财政总监换了，运营总监褫职了，然后老板忽地就被抓了。咱们很慌，许众员工都陷正在内部。我拿着我爸妈的钱也投了100众万，好几笔上个月到期了，另有几笔11月到期的。”该员工告诉记者，“我以前也问过咱们公司高管——咱们的钱投到哪了？然而他们只会跟咱们说都是投给大的企业。我叫他给我看看合同，他也不给，就给我看了现场签约的照片。”

　　该员工乃至疑心，本人的店东或许没有展开实物黄金贩卖生意和实物黄金投资生意，“钱或许被老板拿去做其他投资了”。

　　投资人的钱真相去了哪里，现正在警方还正在侦破中，尚未有谜底。但记者获取的合同和工商音信仍然大白了少许可供追溯的细节：好比合同担保方为“河南中金珠宝股份有限公司”，该公司的实践支配人工宋子凯，而工商音信显示，深圳中金黄金的法人葛毅刚也是河南中金的重要股东和董事。也即是说，深圳中金贩卖的项目为联系方担保。

　　正在记者的陪伴下，投资人扣问相干办案民警，深圳中金贩卖将钱移用去了那儿？对方告诉投资人“咱们依然冻结相干账户，近来有少许回款”。

　　昨日上午10点半，4位深圳中金贩卖的投资人代外，依然坐正在粤海派出所的报案办公室期待音问。据解析，经开头摸底，目前未兑付的涉案金额约有3个众亿。

　　“际遇违约之后，我每天都很发急，直到现正在还不敢告诉家里的父母、亲戚，他们存了半辈子的钱或许要打水漂了。”一位深圳中金贩卖的贩卖职员对记者说，现正在她不只要赋闲了，况且手头上的一点钱加上老家父母和亲戚的堆集，此前都投进了这家所谓代采购黄金金条的公司。

　　记者获悉，这位贩卖职员，手头上未到期的合同约有2000众万元的贩卖周围，同时本人以及亲戚友人也认购了上百万的份额。

　　另一位深圳中金贩卖的贩卖职员则流露，他正在这家公司依然事业了几年岁月，最初对公司的贸易形式有过质疑，特别是黄金租赁合同实在实性，但老板以涉及贸易秘密为由拒绝对员工公然相干音信。

　　然而，过去几年全体半年、一年期的产物，每次投向的资金都能服从商定的收益率付本息，垂垂地这些员工的心也就放下了。

　　乃至于本年2月初，联系方也是担保方的河南中金珠宝股份有限公司涉嫌犯罪集资，被公安罗网立案伺探，并揭晓了集资清退计划，但深圳中金贩卖的老板仍向贩卖职员流露，互相独立运作完整有本事养活本人。

　　本年8月工作起了转化，但仍有大笔资金插手认购。8月底产物兑付开端显示题目，投资人产物到期违约的环境越来越众，这颗雷彻底爆了。

　　昨日上午，粤海公安局的民警平昔正在回收原料、做笔录和注解案件发展，目前警方已冻结了相干资金账户，但冻结的资金周围有众大尚未大白。

　　然而记者获悉，前不久有一笔金额未明的回款到账，但正本的这些资金行止还没有查清晰，只明确梗概率投向股权项目，此前被以为最有保护的是深圳市中证都邑生长投资有限公司（简称中证城投）的担保应许函，题名日期是本年8月1日。

　　该担保函显示，中证城投自觉为深圳中金黄金贩卖有限公司于2018年8月1日起对外展开的黄金代采购、黄金租赁等生意的投资者，准时收回本钱金或获取商定的预期收益供给连带负担担保。

　　据解析，中证城投的注册资金为1个亿，三家股东方分手为：深圳市前海中证鼎峰投资基金约束有限公司持50%，蓝田投资有限公司持股40%，深圳市前海中证都邑生长约束有限公司持股10%。