保险资金境外投资管理暂行办法为了巩固保障资金境外投资解决，提防危机，保护被保障人以及保障资金境外投资当事人合法权柄，遵照《中华百姓共和邦保障法》、《中华百姓共和外洋汇解决条例》等公法、行政准则，协议本步骤。
本步骤所称委托人，是指正在中华百姓共和邦境内依法设立的保障公司、保障集团公司、保障控股公司等保障机构。
本步骤所称受托人，包罗境内受托人和境外受托人。境内受托人是指正在中华百姓共和邦境内依法设立的保障资产解决公司，以及合适中邦保障监视解决委员会（以下简称中邦保监会）规矩条款的境内其他专业投资解决机构。境外受托人是指正在中华百姓共和邦境外依法设立，合适中邦保监会规矩条款的专业投资解决机构。
本步骤所称托管人，是指正在中华百姓共和邦境内依法设立，合适中邦保监会规矩条款的贸易银行和其他金融机构。负责托管人的贸易银行包罗中资银行、中外合伙银行、外商独资银行和外邦银行分行。
第三条本步骤所称保障资金，是指委托人自有外汇资金、用百姓币添置的外汇资金及上述资金境外投资酿成的资产。
第四条除中邦保监会和邦度外汇解决局（以下简称邦度外汇局）另有规矩以外，委托人从事保障资金境外投资，该当遵守本办准则矩委托受托人和托管人，由受托人、托管人遵照契约商定，离别职掌保障资金的境外投资运作和托管监视。
第五条受托投资、托管的保障资金与属于受托人、托管人全盘的物业相区别，不得归入受托人、托管人固有物业及其解决的其他物业。
除因保障资金境外投资勾当出现债务等法定景况以外，不得对受托投资、托管的保障资金强造推行。
第六条委托人该当依照安宁性、活动性、收益性和资产欠债般配规则，把稳做出投资决议，承受投资危机。
受托人、托管人以及为保障资金境外投资供应供职的其他自然人、法人或者机闭，该当遵从契约商定，恪尽责任，庄苛施行真挚、信用、认真、努力的责任。
第七条保障资金境外投资当事人该当屈从境内相闭公法、行政准则以及本办准则矩，屈从境外的联系公法和规矩。
第八条中邦保监会职掌协议保障资金境外投资解决战略，并依法对保障资金境外投资勾当举行监视解决。
邦度外汇局依法对与保障资金境外投资相闭的付汇额度、汇兑等外汇事项实践解决。
（一）筑造健康的法人统辖组织和完竣的资产解决体造，内部解决轨造和危机左右轨造合适《保障资金使用危机左右指引（试行）》的规矩；
（四）投资解决团队运作行动榜样，主管投资的公司高级解决职员从事金融或者其他经济职责10年以上；
（五）财政稳当，资信精良，偿付才气充满率和危机监控目标合适中邦保监会相闭规矩，近3年没有强大违法、违规纪录；
（三）筑造周详的危机左右机造，具有精良的境外投资危机解决才气、安宁高效的营业解决编造和财政解决编造；
（四）具有履历丰饶的解决团队，擅长境外投资和保障资产解决营业，装备一天命目的投资专业职员，主管投资的公司高级解决职员从事金融或者其他经济职责10年以上；
（五）实收资金和净资产均不低于1亿元百姓币或者等值的自正在兑换货泉，资金范围和受托解决的资产范围合适中邦保监会规矩；
（六）财政稳当，资信精良，危机监控目标合适中邦保监会的相闭规矩，近3年没有强大违法、违规纪录；
（一）具有独立法人资历，遵守地址邦度或者区域的公法，具有从事资产解决营业的联系资历；
（三）筑造周详的危机左右机造、安宁高效的营业解决编造和财政解决编造，具备全数的危机解决才气；
（四）具有履历丰饶的解决团队，擅长保障资产解决营业，装备一天命目的投资专业职员且均匀专业投资履历正在10年以上；
（五）财政稳当，资信精良，危机监控目标合适地址邦度或者区域公法和囚禁机构的相闭规矩，近3年没有强大违法、违规纪录；
（八）地址邦度或者区域的金融囚禁轨造完竣，金融囚禁机构与中邦金融囚禁机构仍旧签署囚禁协作文献，并仍旧有用的囚禁协作相闭；
（二）筑造周详的危机左右机造、庄苛的托管资产隔断轨造、安宁高效的托管编造和灾难解决编造；
（三）具有履历丰饶的解决团队，设立熟谙环球托管营业的专业托管部分，装备一天命目的托管营业职员；
（四）上岁终资金充满率到达10％、中心资金充满率到达8％，财政稳当，资信精良，危机监控目标合适相闭规矩，近3年没有强大违法、违规纪录；
第十三条经委托人订定,托管人能够抉择合适下列条款的贸易银行或者专业托管机构动作其托管代庖人：
（一）遵守地址邦度或者区域公法，能够从事托管营业，并与托管人仍旧精良协作相闭；
（三）筑造周详的危机左右机造、有用的托管资产隔断轨造、安宁高效的托管编造和灾难解决编造；
（四）具有履历丰饶的解决团队，装备一天命目的熟谙地址邦度或者区域托管营业的专业托管职员；
（五）财政稳当，资信精良，危机监控目标合适地址邦度或者区域公法和囚禁机构的规矩，近3年没有强大违法、违规纪录；
（七）地址邦度或者区域金融解决轨造完竣，金融囚禁机构与中邦金融囚禁机构仍旧签署囚禁协作文献，并仍旧有用的囚禁协作相闭；
（二）中邦保监会认定的足以影响托管人、托管代庖人依法施行托管责任的其他景况。
第十五条委托人从事保障资金境外投资，该当向中邦保监会提出申请，提交下列书面质料一式三份：
中邦保监会自受理申请之日起20日以内，做出答应或者不予答应的决意。决意答应的，宣告书面决意；决意不予答应的，书面知照申请人并阐明缘故。答应或者不予答应的书面决意同时抄送邦度外汇局。
第十六条经中邦保监会答应从事保障资金境外投资的委托人，正在答应的投资比例内，向邦度外汇局提出境外投资付汇额度申请，提交下列书面质料一式三份：
（一）投资付汇额度申请书，包罗申请人根基情形、拟申请投资付汇额度以及资金源泉阐明；
（四）中邦保监会出具的受托人、托管人能够从事保障资金境外投资受托解决营业或者托管营业的声明文献；
邦度外汇局自受理申请之日起20日以内，做出照准或者不予照准的决意。决意照准的，书面知照申请人照准的投资付汇额度；决意不予照准的，书面知照申请人并阐明缘故。照准或者不予照准的书面决意同时抄送中邦保监会。
第十七条境内受托人从事保障资金境外投资受托解决营业，该当向中邦保监会提交下列书面质料一式三份：
境内受托人工保障资产解决公司的，能够宽待提交本条第一款第（二）、（四）项质料。中邦保监会自受理其申请之日起20日以内，做出答应或者不予答应的决意。决意答应的，宣告书面决意；决意不予答应的，书面知照申请人并阐明缘故。
境内受托人工其他专业投资解决机构的，能够宽待提交本条第一款第（一）项质料。中邦保监会遵照本办准则矩对其举行把稳评估，并自收到一概质料之日起20日以内，出具意睹函。
第十八条境外受托人从事保障资金境外投资受托解决营业，该当向中邦保监会提交下列书面质料一式三份：
（八）地址地囚禁机构出具的境外受托人近3年无强大违法违规行动的意睹书，地址地囚禁机构无法出具意睹书的，由境外受托人作出相应的书面声明；
中邦保监会遵照本办准则矩，对境外受托人举行把稳评估，并自收到一概质料之日起20日以内，出具意睹函。
第十九条托管人展开保障资金境外投资托管营业，该当向中邦保监会提交下列质料一式三份：
（六）地址地囚禁机构出具的托管人近3年无强大违法违规行动的意睹书，或者托管人股东会或者董事会作出的相应书面声明；
中邦保监会遵照本办准则矩，对托管人举行把稳评估，并自收到一概质料之日起20日以内，出具意睹函。
第二十条委托人正在取得囚禁机构答应后，该当与托管人签署托管契约，正在托管人处开设境外投资境内托管账户（以下简称境内托管账户）。
托管人该当对差异受托人、差异保障产物和差异性子的保障资金离别记账、分类解决。
第二十一条托管人该当遵照与委托人签署的托管契约，为委托人开设境外投资结算账户和证券托管账户，用于境外投资的资金结算和证券托管。
第二十二条委托人正在境外发行上市的，该当遵从相闭规矩，正在规矩限期内将境外上市召募的保障资金调回境内。
委托人正在境外发行上市后，经答应从事保障资金境外投资的，该当自中邦保监会答应境外投资之日起30日以内，将境外上市召募的保障资金调回境内托管账户。
第二十七条委托人购汇从事保障资金境外投资，汇回的本金及其收益，能够结汇也能够外汇办法保存。结汇的，该当持购汇声明处理相闭手续。
委托人以自有外汇资金境外投资汇回的本金及其收益，除囚禁机构另有规矩外，该当以外汇办法保存。
第二十八条委托人、受托人该当遵照邦度外汇局投资付汇额度照准文献，处理联系的购汇、付汇和结汇等手续。
托管人该当遵照邦度外汇局投资付汇额度照准文献、委托人或者受托人的指令，处理联系的资金划转手续。
第二十九条委托人从事保障资金境外投资，该当遵从资产欠债般配解决条件，把稳协议资产政策设备方针和境外投资指引，稳妥睡觉投资限期和投资币种，并按期举行审验。
第三十条保障资金该当投资环球成长成熟的资金市集，设备苛重邦度或者区域货泉。
（一）贸易单子、大额可让与存单、回购与逆回购契约、货泉市集基金等货泉市集产物；
（二）银行存款、组织性存款、债券、可转债、债券型基金、证券化产物、信任型产物等固定收益产物；
第三十二条委托人能够遵照资产设备和危机解决需求，正在中邦保监会答应的完全投资比例内，自立确定境外投资比例，并该当合适下列条件：
（四）变动经答应的完全投资比例、投资办法或者种类的，该当向中邦保监会提出变动申请，并经中邦保监会答应；
第三十三条保障资金境外投资当事人，该当依法从事联系营业，实行全数危机解决，巩固讯息疏导，确保保障资金境外投资安宁。
第三十四条委托人该当与受托人、托管人签署书面契约，明晰商定两边权益责任，并遵从本步骤的规矩载明受托人、托管人对囚禁机构的各项讲演责任。书面契约该当保障文本榜样，因素完满。
第三十五条保障资金境外投资该当由委托人法人机构团结举行资产政策设备，内设的资产解决部分职掌完全的委托解决工作。
第三十六条委托人该当富裕论证保障资金境外投资的可行性，从市集状态、技能条款、危机左右、职员装备、本钱收益等方面，不苛评估市集危机、邦度危机、汇率危机、信用危机、活动性危机、操作危机、德行危机和公法危机。
第三十七条委托人该当根据《保障资金使用危机左右指引（试行）》，筑造鸠集决议轨造，确定岗亭职责，榜样投资运作流程。
第三十八条委托人该当协议选聘受托人和托管人的准则和秩序，公然、公道、刚正抉择受托人和托管人，并举行有用监视。
委托人能够抉择众个受托人，但该当遵照现实需求合理确定受托人数目；委托人只可抉择一个托管人，托管人托管委托人境外投资的一概保障资金。
第三十九条委托人该当对委托保障资金的危机状态、受托人解决才气和投资功绩、托管人履职状态和供职秤谌举行按期评估。
第四十条委托人该当遵照保障资金境外投资的危机特征以及营业敌手信用品级、市集声誉、解决资产范围、投资解决功绩、行业解决履历等目标，实行营业授信解决或者比例解决。
（一）公道刚正解决差异的受托资金，筑造资产隔断轨造，庄苛提防相干营业危机；
（二）庄苛屈从受托解决契约、委托人投资指引和本步骤的规矩，遵照信用状态、危机属性、收益才气、讯息透后度和活动性等目标，认真抉择营业敌手，左右投资范畴和比例；
（四）采用危机计量目标，识别、丈量差异投资种类和受托解决资产的危机，跟踪或者校正危机敞口，选取百般步骤保障投资安宁；
（五）巩固内部危机解决，按期检讨操作流程，筑造讯息疏导机造，确保资金使用的合法合规。
第四十二条境内保障机构经中邦保监会订定正在境外设立的资产解决公司负责境外受托人的，该当承受境内控股保障机构的监视解决，实时讲演境外投资解决情形。
（二）与托管代庖人合伙监视委托人和受托人境外投资行动，呈现违法违规的，实时见告委托人、受托人，并向中邦保监会讲演；
（三）与托管代庖人合伙职掌所托管保障资金的清理、交收，实时确切查对资产，监视托管代庖人，确保保障资金托管安宁。
第四十四条保障资金境外投资当事人，该当榜样决议和操作流程，实行专业岗亭差别轨造，筑造内部左右和考查监视机造，提防操作及其他危机，保护保障资金境外投资有序运转。
第四十五条保障资金境外投资当事人，该当筑造强大突发事项应急机造，提防化解强大突发危机。
第四十六条保障资金境外投资当事人，该当采用进步的危机解决技能，庄苛左右各种投资危机。
委托人能够授权受托人使用远期、掉期、期权、期货等金融衍分娩品，举行危机对冲解决。金融衍分娩品仅用于规避投资危机，不得用于渔利或者放大营业。
第四十七条保障资金境外投资当事人该当遵从中邦保监会的规矩，确切、确切、完备地向联系当事人披露下列讯息，不得有强大脱漏和乌有、误导、诽谤性陈述：
第四十八条对正在保障资金境外投资勾当中知悉的对方贸易奥妙，当事人依法负有保密责任。
第四十九条保障资金境外投资当事人，该当保障其他当事人能够遵照合同商定，查阅或者复造相闭材料。
第五十条委托人该当自下列景况发作之日起5日以内，向中邦保监会和邦度外汇局讲演：
第五十一条受托人发作强大诉讼、受到强大行政惩罚或者发作其他强大事项的，该当自告状或者被告状、收到惩罚决意、发作强大事项之日起5日以内，向中邦保监会讲演。
除前款规矩以外，受托人还该当遵从中邦保监会规矩，提交财政报外、内部审计讲演、受托投资解决功绩讲演、危机评估讲演等相闭质料。
（一）自开设委托人境内托管账户、境外投资结算账户和证券托管账户之日起5日以内，向中邦保监会和邦度外汇局讲演账户开设情形；
（二）托管人变动注册资金和股东的，自变动之日起5日以内，向中邦保监会和邦度外汇局讲演；
（三）托管人发作强大诉讼、受到强大行政惩罚或者发作其他强大事项的，自告状或者被告状、收到惩罚决意、发作强大事项之日起5日以内，向中邦保监会和邦度外汇局讲演；
（四）遵从中邦保监会和邦度外汇局规矩，讲演委托人购汇、结汇、汇出或者汇回本金、收益情形以及境内托管账户出入事项；
（五）遵从中邦保监会规矩，提交保障资金境外投资情形报外、托管人财政报外和内部审计讲演；
第五十四条保障资金境外投资当事人，该当礼聘合适中邦保监会规矩条款的中介机构，对保障资金境外投资情形举行评估和审计。
第五十六条遵照囚禁需求，中邦保监会有权对委托人和境内受托人保障资金境外投资的情形举行检讨和年度审核。
第五十七条委托人违反本步骤的，中邦保监会能够对其高级解决职员举行囚禁道话，条件其就相闭情形举行阐明，并视景况责令委托人期限整改；遵守公法、行政准则和中邦保监会规矩应受惩罚的，由中邦保监会依法予以行政惩罚。
第五十八条受托人、托管人违反本步骤或者邦度外汇解决规矩的，由中邦保监会或者相闭囚禁机构遵从各自权限和囚禁职责予以行政惩罚。
第五十九条受托人、托管人违反本步骤和其他保障资金使用规矩的，中邦保监会将纪录其不良行动，并视景况条件其提交书面阐明；情节首要的，中邦保监会能够责令保障公司予以改换。
第六十一条保障资金投资于香港特地行政区、澳门特地行政区，合用本步骤，中邦保监会另有规矩的除外。
第六十二条保障资金添置境内以百姓币或者外币计价发行，以境外金融器械或者其他资产为投资对象的金融产物，合用本步骤，中邦保监会另有规矩的除外。
第六十三条遵照本步骤向中邦保监会和邦度外汇局提交的各种讲演、质料以中文为准。
第六十六条本步骤自觉布之日起实施。中邦保监会、中邦百姓银行2004年8月9日宣布的《保障外汇资金境外使用解决暂行步骤》（保监会、百姓银行令〔2004〕9号）同时废止。
转载请注明出处：MT4平台下载
本文标题网址：保险资金境外投资管理暂行办法