炒黄金开户有风险吗是商业银行业务创新监管的一种创新与探索为模范贸易银行从事境内黄金期货营业营业,有用提防危害,现就相闭题目知照如下:
一、贸易银行从事境内黄金期货营业营业,应依照《银行业监视打点法》、《贸易银行法》、《期货营业打点条例》、《金融机构衍坐蓐品营业营业打点暂行举措》、《贸易银行墟市危害打点指引》等法则。
二、贸易银行从事境内黄金期货营业营业应具备以下要求:
(四)具有完美的墟市危害打点才能,适宜《中邦银监会闭于进一步增强贸易银行墟市危害打点任务的知照》(银监发[2006]89号)相闭央浼。
(五)具有董事会或由董事会授权的机构或高管职员核准附和本行拟从事境内黄金期货营业的证实文献。
(六)落成相干可行性斟酌说明通知,通知起码要蕴涵墟市趋向、营业主意、营业需求、操作流程、危害打点手腕、盈余前景等实质。
(七)具有完美的黄金期货营业内部营业打点举措,打点举措起码要蕴涵内部局限轨造、危害打点轨造、包管金打点轨造、逐日结算轨造、持仓限额及止损平仓轨造、应急环境收拾轨造等实质。
(八)具有展开黄金期货营业营业所需的营业收拾体例,起码要蕴涵营业体例、危害打点体例、结算体例、管帐核算体例、数据备份体例、应急收拾体例等。
(九)通过我邦期货行业承认的从业资历测验及格职员不少于4人,个中营业职员起码2人、危害打点职员起码2人,以上职员互相不得兼任,且无不良从业记实。
三、贸易银行从事境内黄金期货营业应博得期货营业所会员资历。贸易银行正在向期货营业所正式申请从事黄金期货营业营业的会员资历前,应就本知照第二条的盘算与落实环境、自我评估通知落成环境与中邦银监会举行疏通换取,并博得《无反驳函》。
四、贸易银行正在向期货营业所正式申请从事黄金期货营业营业的会员资历后3日内,应将可以证实本行已具备本知照第二条法则要求的文献原料、相应的具有从事黄金期货营业营业的危害局限才能与内部局限才能的自我评估通知一式两份书面报送中邦银监会。
五、贸易银行展开境内黄金期货营业营业后,应每年起码一次就此项营业的危害局限才能与内部局限才能举行自我评估,并将评估通知书面报送中邦银监会。
六、贸易银行从事黄金期货经纪营业应博得相应资历,不得运用自有的黄金期货营业资历署理客户从事黄金期货经纪营业。
七、贸易银行从事境内黄金期货营业,应创造需要的营业分开轨造,不得运用其黄金期货指定结算银行及指定交割金库的讯息上风,为其黄金期货营业谋取不妥好处。
八、其他银行业金融机构从事境内黄金期货营业实用本知照央浼,未设立董事会的银行业金融机构由其筹划计划机构执行本知照法则的董事会相闭职责。
请各银监局将本知照转发至辖内各法人银行业金融机构与参照法人打点的相干银行业金融机构。
银监会相闭部分承担人就《闭于贸易银行从事境内黄金期货营业相闭题目的知照》答记者问
日前,银监会下发了《闭于贸易银行从事境内黄金期货营业相闭题目的知照》(以下简称《知照》),银监会相闭部分承担人就相干题目解答了记者的提问。
答:近年来,贸易银行与黄金相干的营业种类渐渐增众,个中蕴涵署理黄金生意、黄金租赁(租售)营业、对公黄金质押贷款营业、自营黄金生意、私人账户黄金生意与实物金生意、黄金寄售营业等。跟着黄金营业的种类增众、营业量增大,贸易银行须要提防黄金价值震动所形成的危害的需求也日益剧烈,贸易银行合理行使黄金期货行为危害打点器材,将有帮于打点黄金价值危害,进一步鞭策其他黄金营业兴盛。
黄金期货行为活动性强、无营业敌手危害的场内衍坐蓐品,机闭浅易,透后度高,是黄金远期价值弧线的紧张构成一面。贸易银行行为相联黄金现货墟市与黄金期货墟市的紧张插足者,将正在境内黄金远期价值弧线酿成中阐发紧张影响。要是境内可以酿成有用的黄金远期价值弧线,我邦贸易银行正在黄金营业范围的产物更始与订价将更为方便。
答:黄金期货营业属于圭表化产物,境内黄金期货的价值将会尾随邦际黄金期货墟市的价值走势,这将使插足境内黄金期货墟市的贸易银行直接面临邦际墟市黄金期货的价值震动,这将对从事黄金期货的贸易银行的危害管控才能提出很高央浼。为此, 《知照》以慎重的立场,以贸易银行从事境内黄金期货营业的危害管控才能为核心标的,提出了相应的央浼。
《知照》提出了贸易银行从事境内黄金期货营业的危害监禁圭表,蕴涵贸易银行的基础筹划目标,基础营业才能,催促银行落实“清楚你的营业”、“清楚你的危害”等更始规定,并从内部打点轨造、体例装备、及格专业职员装备等方面提出了全体央浼。
问:《知照》法则正在提防贸易银行黄金期货营业营业危害方面有何更始。
答:《知照》法则,贸易银行以成为期货营业所会员的体例从事境内黄金期货营业营业,并实行过后通知造。贸易银行成为期货营业所的会员,将承受期货营业所对会员的自律性打点,也使营业讯息加倍透后,有利于提防危害。
银监会不再增补新的准入审批,央浼贸易银行就此项营业展开的危害局限才能和内部局限才能举行自我评估,并就评估环境与银监会举行疏通换取,博得《无反驳函》后,可自行直接向期货营业所申请会员资历。
《无反驳函》是对营业展开前期贸易银行与银监会疏通换取环境真实认,更紧张的是通过此种体例,银监会与证监会、上海期货营业所之间举行的监禁讯息换取,以避免监禁真空,是营业更始监禁团结的全体展现。
这种更始营业讯息疏通的做法,创造了贸易银行自我评估为主,与监禁部分事前疏通换取意睹和营业所自律性打点相联结营业络续危害监禁体例,巩固了区别监禁部分之间的监禁团结,是贸易银行营业更始监禁的一种更始与研究。这种体例将有利于贸易银行升高营业更始的主体认识,以及行为该项营业危害局限第一职守人的危害认识,深化了自律构造的自我监视认识,有利于鞭策我邦银行业正在危害可控的条件下,升高营业更始效用,巩固营业更始监禁的有用性。
问: 《闭于贸易银行从事境内黄金期货营业相闭题目的知照》的下发有什么强大意旨?
答:贸易银行是我邦黄金现货营业的苛重做市商,黄金营业营业界限较大、频率较高。黄金期货营业能够供给模范方便、活动性强、敏捷有用的危害局限要领,有利于银行巩固危害提防才能和营业更始才能,也标识着我邦银行业初次从事境内期货营业,有利于渐渐完美我邦银行业衍坐蓐品营业种类,升高我邦银行业归纳任职才能和逐鹿才能,有利于我邦衍坐蓐品墟市的安定兴盛。
问:目前黄金价值上涨加疾、价位高,此时容许贸易银行从事境内黄金期货营业,有没有酌量墟市机缘?
答:银监会出台此策略根基因为是要进一步升高我邦贸易银行的逐鹿力。从事期货营业是邦际大银行的一项紧张营业。我邦贸易银行此前没有从事期货营业,营业种类缺位,正在此范围缺乏逐鹿力。而期货营业营业对墟市插足者的危害打点才能央浼很高,践诺性又很强,要是贸易银行永远不插足期货营业,就不会具备相应的营业才能与危害打点才能,正在此范围就永远不具有逐鹿力。
我邦贸易银行是邦内黄金现货墟市的做市商,插足境内营业时光较长,是上海黄金营业所的苛重插足者,况且一面银行还具有黄金进出口权,并具有正在邦际墟市上插足现货黄金的营业阅历。这些银行一经堆集了少许斗劲熟练邦际、邦内黄金现货墟市的营业职员、危害打点职员及相应的危害管控体例和轨造。博得衍坐蓐品营业资历的贸易银行还具备了场外衍坐蓐品营业阅历与有用的衍坐蓐品危害管控体例。
只须危害局限门径到位,贸易银行从斗劲熟练的黄金种类开首,通过从事境内黄金期货营业,渐渐熟练期货营业,能够为我邦贸易银行日后更广界限地插足期货墟市奠定本原,有利于巩固我邦贸易银行周到营业才能与逐鹿力。
正在此策略出台后,贸易银行将遵守墟市化规定,遵循本身的政策兴盛筹备与营业需求,由董事会自行肯定是否展开黄金期货营业,能够创办,也能够不创办。博得相应营业资历后,贸易银行将自决对黄金墟市举行说明、判别,并自行肯定全体展开营业的机缘与营业偏向。
银监会将依法对贸易银行从事此营业举行监禁。遵守“管法人、管危害、管内控、增补透后度”的规定,催促贸易银行渐渐升高期货营业危害管控才能、做好危害提示与危害监监工作,鞭策贸易银行黄金期货营业壮健兴盛。
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