十大正规外汇平台南财理财通数据显示此前跨境理财通高达10%的存款利率吸足眼球,间接投资境外存款的另一种理财形式也日趋炎热,那即是美元理产业品和QDII产物。行为平常投资者而言,若达不到跨境理财通的高门槛和区域控造恳求,可通过美元理产业品或QDII产物间接构造境外存款,那么此类投资境外的理产业品收益率若何?哪些产物发扬增光?21世纪资管考虑院《理财测评》系列本期聚焦跨境理财(即,

  测评对象:理财公司发行的QDII产物(主如果QDII美元和QDII群众币)、非QDII美元理产业品(即,名称里不含QDII闭系字眼、召募币种为美元的理产业品)

  1、 从分别币种来看,本年今后收益率居前的三大币种QDII差别为英镑、美元、港元。

  2、 QDII美元理产业品发扬:宁靖银行、招银理财、贝莱德修信理财三机构旗下闭系系列产物发扬。

  4、 非QDII美元产物本年今后均匀收益率最高的是兴银理财,旗下两产物本年今后年化收益超7%。其次是北银理财、高盛工银理财。招银理财和浦发银行等机构此类产物的均匀收益率相对较低。

  南财理财通数据显示,截至4月17日,存续美元理产业品有1604只,存续QDII产物有423只,本期测评的两类产物中,有收益率数据的产物均以固收类产物为主。外资行不少美元产物设置年限长,但收益数据缺失较众。

  从币种来看,存续QDII产物以美元和群众币为主,截至4月17日,存续美元QDII产物有294只,群众币QDII产物有63只,其他币种QDII产物共66只。局势限产物为2023年今后设置的产物,占比64%。

  举座收益率上来看,英镑QDII产物本年今后年化收益率均匀达4.77%,美元QDII产物本年今后年化收益率均匀值为4.04%,排第二,港元QDII产物均匀收益率排第三。群众币QDII产物本年今后均匀收益率则相对较低,但比拟邦内群众币存款利率仍有必定上风。

  从投资本质来看,局势限有收益率数据的QDII产物为固定收益类产物。不少产物苛重投资境外存款,以现金类资产、存款、存单等低危机资产为投资对象。

  二、美元QDII产物发扬:最高收益率超6%,局限产物靠投资境外存款竣工高收益

  本年今后年化收益率居前的美元QDII产物为安汇海外QDII美元6个月定开系列的5只产物,收益率最高的“安汇海外QDII美元6个月定开4号”本年今后年化收益率达6.38%,修信理财的3只产物和招银理财的2只产物收益率同样不低,本年今后年化收益率胜过5.3%。

  安汇海外QDII美元6个月定开系列苛重投资于境外钱银类与固定收益类资产,通过投资存款类资产、来往中资美元债、设备海外固定收益类公募基金与机闭性产物等资产获取保守的美元投资收益。2023年第4季度扫数晋升了高息美元存款类资产设备,别的曩昔十大持仓来看,还投资了极少银行正在香港发行的中资美元债、美元钱银基金等。

  2024年一季度即使美债收益率震动上行,但墟市危机偏好激情乐观叠加一级墟市新发供应亏折,中美美元债信用利差全季大幅收窄 25bps,中资美元债投资级债券指数全季上涨 1.09%。

  招银理财招睿和鼎美元紧闭74号两款产物则正在产物仿单中即商定产物苛重投资境外存款等固定收益类资产。

  局势限银行较少发行群众币QDII产物,群众币QDII产物以恒生银行(中邦)、招银理财、工银理财等机构发行数目居前,仅招银理财、工银理财群众币QDII产物有收益数据。有收益数据的10只产物中,工银理财一款私募QDII产物收益率最高,本年今后年化收益率为3.15%,环球元和固定收益类(QDII)23GS8045以3.14%的年化收益率排第二,招银理财的招睿和鼎生金紧闭14号(QDII)G款以3.11%的本年今后年化收益率排第三。该产物也苛重投资于境外存款等固定收益类资产的产物,限日为半年驾御,收益率高于邦内同限日群众币存款利率,招行APP显示,目前收益率相对较高的特质存款存6个月利率为1.7%。

  四、非QDII美元理产业品发扬:兴银理财发扬最佳,2只产物收益率超7%,招银理财和均匀收益率偏低

  非QDII美元理产业品收益率靠前的产物鸠合于局限银行,先来看各家银行或理财子公司的全体非QDII美元理产业品均匀收益率。

  非美元QDII产物本年今后均匀收益率最高的是兴银理财,截至4月17日,本年今后年化收益率均值抵达5.57%,近一年收益率均值达5.16%。其次是北银理财,别的,中银理财、光大理财的闭系产物发扬也很不错。比拟之下,招银理财和等机构的均匀收益率相对较低,招银理财局限美元理产业品本年今后收益率以至为负,浦发银行发行的美元产物较少。

  兴银理财发行的众款美元产物本年今后年化收益率靠前,此中局势限为兴银理财发行的万汇通系列产物,特别万汇通2号和1号收益发扬不错,而且2号和1号有众款产物,于是造成了“霸榜”效应。此中两只产物本年今后年化收益率胜过7%,即兴银理财“万汇通汇盈2号C款B”和“万汇通2号C款美元”,本年今后年化收益率差别为7.45%和7.1%。“万汇通汇盈2号C款B”的2023年4季报显示,该产物苛重投资中资投资级美元债。收益率靠前的万汇通汇盈2号D款、E款与C款相似,投资司理均为余洁雅,产物投向均以中资投资级美元债为主。投资司理以为中资美元债上涨是鞭策2023年产物净值举座回升的苛重情由。

  Wind显示,Market iBoxx亚洲中资美元债指数自昨年11月今后延续上涨,本年今后涨幅有所放缓,但依旧保留上涨。中债-投资级中资美元债财产(总值)指数正在昨年四序度也昭彰上涨,但本年今后涨幅昭彰放缓。

  本年今后收益率均值排第二的是北银理财,均匀收益率达5.5%。工银理财以5.3%的均匀收益率排第三。共有5家银行均匀收益率正在5%以上,可是宁银理产业品数目较少,且唯有1只产物有收益率数据。

  本年今后收益率靠前的非QDII美元理产业品还网罗中银理财的环球设备高评级美元紧闭系列3只产物,光大理财的美元释怀宗旨(存单存款计谋)2期和4期,本年今后年化收益率均胜过5.6%。前者投资规模为境表里钱银墟市东西,网罗现金、银行存款。后者苛重投资存单、存款类资产,均偏好低危机资产。

  境外外币存款收益率较高是此类产物能竣工较高收益的支持成分之一,自从美元延续加息到高位后,境外美元存款利率时时抵达4%以上以至更高。此前港澳银活动吸引跨境理财通新客户推出高达6%-10%的存款利率优惠营谋。

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