外汇结算平台第二条【适用范围】合作区金融机构通过多功能自由贸易账户开展资金“电子围网”分账核算业务适用本细则8月11日，《横琴粤澳深度团结区众效力自正在交易（电子围网）账户交易履行细则（收罗意睹稿）》，所谓团结区众效力自正在交易（电子围网）分账核算交易，是指团结区金融机构正在现有自正在交易（FT）账户编制内，通过分设账户标识为适当前提的区内机构、境外机构、境外私人供应跨境资金结算及投融资汇兑等闭连交易。
为贯彻落实《横琴粤澳深度团结区维护总体计划》和《中邦百姓银行银保监会证监会外汇局广东省百姓政府闭于金融帮帮横琴粤澳深度团结区维护的意睹》，凭据中邦百姓银行、邦度外汇执掌局闭连任务铺排，中邦百姓银行广州分行普及收罗并充裕听取闭连部分、金融机构、市集主体等各方意睹，草拟了《横琴粤澳深度团结区众效力自正在交易（电子围网）账户交易履行细则（收罗意睹稿）》（简称《收罗意睹稿》），于8月11日起正式公然收罗意睹。
《收罗意睹稿》起草思途主倘使缠绕拓展优化自正在交易账户效力，构筑资金“电子围网”。
一是激动团结区与澳门一体化兴盛，对标邦际规范拟定账户轨则，通过众效力自正在交易账户构筑资金“电子围网”，正在团结区探究跨境资金自正在流入流出和鼓动血本项目可兑换。帮帮资金划转特别自正在容易，遵守“一线摊开、二线管住”的规则，赐与“跨一线”资金更高水准的划转容易，鼓吹团结区金融市集进一步对外盛开。
二是激动实体经济壮健有序兴盛、供职民生。正在资金“电子围网”合用主体和场景方面，聚焦团结区物业兴盛，办理港澳住民私人平日任务生存方面的资金结算需求，帮帮团结区打造激动澳门经济适度众元兴盛、容易澳门住民生存就业的金融情况。
三是兼顾兴盛与安适，通过履行宏观慎重执掌，增强业务监测、事中过后羁系，确保资金“电子围网”交易危害可控。正在危害有用执掌的条件下，依托资金“电子围网”激动琴澳种种因素滚动高效便捷。
《横琴粤澳深度团结区众效力自正在交易（电子围网）账户交易履行细则（收罗意睹稿）》
第一条【规则依照】为鼓吹横琴粤澳深度团结区（以下简称团结区）金融改动革新和对外团结盛开，供职实体经济兴盛、完成高秤谌交易投资自正在化容易化，贯彻落实《横琴粤澳深度团结区维护总体计划》，正在团结区维护资金“电子围网”，凭据《中邦百姓银行银保监会证监会外汇局广东省百姓政府闭于金融帮帮横琴粤澳深度团结区维护的意睹》（银发〔2023〕41号）和《中邦百姓银行邦度外汇执掌局闭于印发〈海南自正在交易港、横琴粤澳深度团结区资金“电子围网”维护计划〉的报告》（银发〔2023〕119号）相闭请求，拟定本细则。
第二条【合用限度】团结区金融机构通过众效力自正在交易账户展开资金“电子围网”分账核算交易合用本细则。
第三条【界说】团结区众效力自正在交易（电子围网）分账核算交易是指团结区金融机构正在现有自正在交易（FT）账户编制内，通过分设账户标识为适当前提的区内机构、境外机构、境外私人供应跨境资金结算及投融资汇兑等闭连交易。
众效力自正在交易（电子围网）账户（Electronic Fence Account，简称EF账户）是指金融机构凭据客户需求供应“电子围网”分账核算交易的轨则联合的本外币账户。
团结区金融机构是指经中邦百姓银行、邦度金融监视执掌总局和中邦证券监视执掌委员会核准，正在团结区内设立并从事金融交易的金融机构或金融机构分支机构。
区内机构是指正在团结区内依法立案缔造的企业（征求法人和作歹人），以及正在团结区依法缔造的职业单元、社鸠合体或其他构造。
境外机构是指正在境外（含香港、澳门、台湾地域）合法注册缔造的法人和其他构造。
第四条【资金滚动执掌规则】众效力自正在交易（电子围网）分账核算交易遵守“一线摊开、二线管住、同名有限分泌”规则。团结区金融机构应按“领会客户、领会交易以及尽职考察”展业三规则请求对账户资金滚动举行相应的审核。看待开立众效力自正在交易（电子围网）账户的客户，团结区金融机构应落实反洗钱、反可骇融资、反遁税（以下简称“三反”）战略请求。
第五条【账户分类】团结区众效力自正在交易（电子围网）账户开立的主体征求适当前提的区内机构、境外机构、境外私人和同行机构，对应账号的前缀标识划分为“EFE”、“EFN”、“EFF”和“EFU”。
目前规则上限于有对交际易投资确实交易需求的优质企业。优质企业应正在团结区骨子性策划，即企业的本质执掌机构设正在团结区，并对企业临盆策划、职员、财政、家产等履行骨子性周全执掌和统造，临盆策划情况安定、诚信遵法，知足跨境资金结算合规性请求。另日连接交易展开状况，正在危害可控的条件下慢慢夸大合用限度。
策划限度属于科技研发和高端造造物业、中医药等澳门品牌工业、文旅会展商贸物业、新颖金融物业等适当团结区物业兴盛导向的，开户前提能够相宜放宽。
（二）看待来自洗钱和可骇融资高危害邦度或者地域、或者博彩等敏锐行业的境外机构应加强准入审核举措；
（三）澳门注册缔造的法人和其他构造、中资“走出去”企业或“一带一途”项目闭连境外企业的注册年限请求可相宜放宽。
（三）看待来自洗钱和可骇融资高危害邦度或者地域的境外私人应加强尽职考察举措。
目前规则上限于港澳私人、境外高端人才和紧缺人才。另日连接交易展开状况，正在危害可控的条件下慢慢夸大合用限度。
第九条【同行机构开户轨则】开立EFU账户的同行机构应为：境外金融机构或其他具备分账核算前提的境内金融机构。
第十条【主体负担】展开众效力自正在交易（电子围网）分账核算交易的团结区金融机构应担任账户合法合规主体负担，创造和美满众效力自正在交易（电子围网）账户执掌轨造，细化账户开立操作流程，苛苛落实《百姓币银行结算账户执掌主张》《境外机构百姓币银行结算账户执掌主张》等执掌请求，并依据规章识别非自然人客户的受益一共人。
第十一条【客户危害识别】团结区金融机构对开户证实文献确实性存疑或经评估危害品级较高的客户，应增强对客户身份及其开户愿望确实性的核实任务，并采用相应的客户尽职考察及其他危害统造举措。即使金融机构采用有用举措仍无法识别客户身份，或经评估突出本机构危害执掌材干的，不得与客户创造或支撑交易相干。
第十二条【账户衔尾】本细则履行前区内机构已开立自正在交易（FT）账户的，如知足上述第六条的开户前提，金融机构可凭据客户需求开立众效力自正在交易（电子围网）账户，但原FT账户不再保存。
金融机构应增强内部兼顾融合，确保众效力自正在交易（电子围网）账户与原自正在交易账户开立执掌闭连任务有序衔尾。
第十三条【现金交易】众效力自正在交易（电子围网）账户规则上不得照料现金交易。
第十四条【“跨一线”资金划转规则】众效力自正在交易（电子围网）账户与境外账户、OSA账户、NRA账户、FT账户之间，以及众效力自正在交易（电子围网）账户之间“跨一线”可依法自正在划转，凭收付款指令照料。客户收付款指令应知足闭连音信报送请求，并应允业务布景实正在实性和合法合规。
第十五条【“跨二线”资金划转规则】众效力自正在交易（电子围网）账户与境内住民账户之间“跨二线”划转视同跨境业务执掌，应行使百姓币，金融机构按展业三规则举行确实性审核，并落实“三反”请求。
第十六条【区内机构“跨一线”划转轨则】众效力自正在交易（电子围网）EFE账户与境外账户之间展开证券投资以外的血本项下交易，不受投注差外债、全口径跨境融资、境外放款闭连额度和审批范围，无需到外汇执掌部分展开前置交易立案、注册或开立专户等。
涉及境外投资的，团结区金融机构应按期通过事中过后抽查等体例，核查企业是否按规章实践境外投资项目照准注册手续；展现分外业务或违法违规动作的，实时向中邦百姓银行珠海市中央支行申诉。单笔等值5万美元以上的供职交易、首次收入以及二次收入对外付出，团结区金融机构可过后核验《供职交易等项目对外付出税务注册外》。
第十七条【区内机构“跨二线”异名划转轨则】众效力自正在交易（电子围网）EFE账户与境内非同名遍及账户之间的划转仅限于海闭视同进出口执掌的物品交易资金结算。依据团结区与内地之间“二线”设立，团结区与境内区外的物品交易视同进出口执掌（不涉及进出口申报的物品除外）。团结区金融机构可凭据客户危害状况，相宜简化闭连照料流程。
除上述业务外，区内机构与境内区外机构、私人之间的资金划转应通过境内遍及账户举行，不得通过EFE账户划转。
第十八条【区内机构“跨二线”同名划转轨则】众效力自正在交易（电子围网）EFE账户与境内同名遍及账户间汇划实行额度执掌允诺有限“分泌”，同名“分泌”资金行使参照负面清单执掌，知足团结区住民的资金左右需求。同名“分泌”仅可行使百姓币，且请求两个账户的开户行均为团结区银行机构（房地产企业应为统一开户行）。正在遵守以下请求的状况下，凭收付款指令照料。
（一）同名“分泌”资金行使参照负面清单执掌：不得直接或间接用于策划限度除外或邦度功令规则禁止的开支；除另有规章外，不得直接或间接用于证券投资或其他理财投资（危害品级不突出二级的理家产品及机闭性存款除外）；除策划限度中有显然许可的状况外，不得用于向非干系企业发放贷款；不得用于维护、添置非自用房地产（团结区内项目标维护除外）。
企业主体同名划转净流入额度上限=该企业上一年度一共者权力×宏观慎重治疗参数×流入杠杆率。
企业主体同名划转净流出额度上限=该企业上一年度一共者权力×宏观慎重治疗参数×流出杠杆率。
宏观慎重治疗参数暂定为1、流入杠杆率暂定为2.5，流出杠杆率暂定为2.5。
中邦百姓银行广州分行凭据宏观形式转移，按轨范对宏观慎重治疗参数和杠杆率举行调度，并增强对闭连大额、高频资金滚动的监视和执掌。金融机构和企业主体应做好额度统造和资金用处执掌，确保任有时点净流入（出）额不突出上限。
第十九条【境外私人账户划转轨则】众效力自正在交易（电子围网）EFF账户可为境外私人供应薪酬汇划、就医、旅逛等任务生存方面及前置部分批准的其他方面的资金结算自正在容易，EFF账户与境外账户、团结区内账户之间闭于上述用处的资金划转凭收付款指令照料，以百姓币结算。
第二十条【金融机构交易限度】金融机构因照料众效力自正在交易（电子围网）分账核算交易发生的本外币头寸应正在团结区内或者境外平盘，由金融机构总部或委托其分支机构依据离岸汇率展开闭连交易。
金融机构分支机构可正在得回总行授权并具备需要的邦际交易策划材干的条件下，通过众效力自正在交易（电子围网）EFU账户展开对外拆借幽静盘。金融机构应增强事中过后执掌，统造好危害。
第二十一条【试点资历】团结区金融机构可申请参加众效力自正在交易（电子围网）分账核算交易试点。金融机构应创造众效力自正在交易（电子围网）分账核算交易相应的内部执掌轨造、危害防控机造和体系，经中邦百姓银行广州分行确认闭连交易企图评估状况，并构造闭连验收通事后，方可展开团结区众效力自正在交易（电子围网）分账核算交易。
第二十二条【内部执掌轨造维护】团结区金融机构应连接本质，创造健康众效力自正在交易（电子围网）分账核算交易的各项内部执掌轨造，显然展业典型和职责分工，对众效力自正在交易（电子围网）账户闭连的后台资金统治体例作出合理调整，做到外来外用、自求均衡。
团结区金融机构应郑重实践“三反”闭连规章，展现或者有合理来由狐疑众效力自正在交易（电子围网）账户的客户、客户的资金或者其他资产、客户的业务或者试图举行的业务与洗钱、可骇融资等违警营谋闭连的，应按请求提交可疑业务申诉。
第二十三条【危害防控机造维护】团结区金融机构应对众效力自正在交易（电子围网）分账核算交易创造闭连危害统造和应急预案轨造，做好危害识别监测和预警，确实防备跨境资金滚动危害。
第二十四条【体系维护】团结区金融机构应按本细则请求，美满闭连交易体系，确保众效力自正在交易（电子围网）分账核算交易安适庄重运转。
第二十五条【金融机构自评估】金融机构应正在提交申请前展开众效力自正在交易（电子围网）分账核算交易自评估任务，实质征求但不限于以下方面：
（一）内部授权执掌状况，如需依托EFU展开对外拆借幽静盘，应显然闭连授权调整；
第二十六条【申请质料】团结区金融机构正在完工各项企图任务后，可向中邦百姓银行广州分行提交正式的书面质料，申请接入中邦百姓银行闭连体系，质料征求但不限于：
（三）众效力自正在交易（电子围网）分账核算交易闭连内部执掌和危害统造轨造；
（六）第二十七条【危害慎重及格理会机造】中邦百姓银行广州分行创造众效力自正在交易（电子围网）分账核算交易危害慎重及格理会任务机造，对初度申请接入众效力自正在交易（电子围网）分账核算交易的金融机构展开评估，后续依照交易展开状况不按期展开评估。
（七）第二十八条【事中监测和过后核查】团结区金融机构应增强事中监测和过后核查。看待违反确实性应允、收付款指令与本质用处不符的，金融机构可视状况对其采用相应危害统造举措，并向中邦百姓银行珠海市中央支行报送核查申诉。
第二十九条【羁系机构】中邦百姓银行广州分行对团结区金融机构展开众效力自正在交易（电子围网）分账核算交易举行监视执掌。中邦百姓银行珠海市中央支行正在中邦百姓银行广州分行的指挥下，对众效力自正在交易（电子围网）分账核算交易展开状况履行监测幽静日羁系。
第三十条【监视工作机造】中邦百姓银行广州分行、邦度外汇执掌局广东省分局对团结区众效力自正在交易（电子围网）分账核算交易创造本外币融合监视工作机造，拟定相应的危害执掌预案，通过体系搜集交易数据，创造非现场监测目标编制。
第三十一条【数据申报】众效力自正在交易（电子围网）分账核算交易种种主体均应依据现行邦际进出统计轨造请求举行申报。团结区金融机构按百姓银行相闭规章对众效力自正在交易（电子围网）账户资金划转举行百姓币跨境收付音信执掌体系（RCPMIS）和自正在交易账户数据监测体系（FTZMIS）数据报送。
第三十二条【交易核查】中邦百姓银行珠海市中央支行对团结分辨账核算交易展开非现场羁系和现场搜检任务，与邦度外汇执掌局珠海市中央支局共享众效力自正在交易（电子围网）分账核算交易闭连监测数据。团结区金融机构应实时配合监测、搜检任务。
第三十三条【预警机造】中邦百姓银行广州分行指挥中邦百姓银行珠海市中央支行创造分外跨境资金滚动预警机造，凭据非现场监测状况及危害品级巨细向团结区金融机构发出相应的危害提示，并采用闭连应对举措。
第三十四条【宏观慎重执掌】中邦百姓银行广州分行凭据宏观慎重执掌请求，对团结区众效力自正在交易（电子围网）分账核算交易跨境资金滚动举行监测，并凭据资金滚动转移向中邦百姓银行提出调度宏观慎重执掌系数、流入（出）杠杆率等倡导。
第三十五条【负担根究】金融机构、开户主体映现宏大危害变乱、急急违法违规动作或不配合百姓银行展开宏观慎重执掌及危害防备任务的，中邦百姓银行广州分行、邦度外汇执掌局广东省分局凭据《中邦百姓银行法》《外汇执掌条例》等闭连功令规则，视情节暂停或铲除众效力自正在交易（电子围网）分账核算交易资历，并对团结区金融机构及闭连负担人根究负担。
第三十六条除需遵守本细则规章外，其他未尽事宜参照自正在交易（FT）分账核算交易执掌闭连规章推广。
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