中国外汇交易所官网对于未按照规定报送银行卡境外交易信息的发卡行邦度外汇管束局各省、自治区、直辖市分局、外汇管束部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各全邦性银行，中邦银联股份有限公司：
为加紧银行卡境酬酢易监测管束，庇护银行卡境酬酢易次序，按照《中华黎民共和海外汇管束条例》《邦际进出统计申报方法》等原则，邦度外汇管束局(以下简称外汇局)决策发展银行卡境酬酢易讯息搜罗事务。现将相合事项合照如下：
境内银行卡正在境外发作的提现和消费生意讯息，不含非银行付出机构基于银行卡供应的境酬酢易。
(一)银行卡境外提现讯息搜罗领域为境内银行卡正在境外金融机构柜台和主动取款机等场面和装备发作的提现生意。
(二)银行卡境外消费讯息搜罗领域为境内银行卡正在境外实体和汇集特约商户发作的单笔等值1000元黎民币(不含)以上的消费生意。
本合照所称境内银行卡，是指境内发卡金融机构(以下简称发卡行)正在中邦境内发行的各样银行卡算帐机构标识的银行卡，征求但不限于借记卡、信用卡(贷记卡和准贷记卡)。
发卡行应以法人(总部)为单元，汇总本行一概境内银行卡境酬酢易讯息后凑集报送。
对待借记卡与信用卡境酬酢易讯息不具备团结报送前提的发卡行，可能将本行的借记卡与信用卡境酬酢易讯息分手报送。
发卡行应于北京功夫逐日12:00前报送上日24小时内本行银行卡境酬酢易讯息，遇节假日不顺延。
银行卡境酬酢易搜罗自2017年9月1日起履行，自9月2日最先次报送9月1日境酬酢易讯息。
外汇局于2017年9月1日上线银行卡境酬酢易外汇管束编造(以下简称银行卡管束编造)，通过数据接口方法或界面方法搜罗银行卡境酬酢易讯息。
数据接口方法是指发卡行斥地数据接口步伐，操纵外汇局音信传输编造(MTS)，完毕本身银行卡编造与银行卡管束编造对接，报送和接管银行卡境酬酢易讯息。界面方法是指发卡行直接登录银行卡管束编造网页，报送和接管银行卡境酬酢易讯息。
具备结售汇生意筹划资历的发卡行，规则上应操纵接口方法与银行卡管束编造对接;不具备结售汇生意筹划资历的发卡行，可能抉择接口或界面任一方法与银行卡管束编造对接。发卡行应通过汇集专线接入外汇局外部机构接入网，完毕与银行卡管束编造对接。
发卡行应遵循外汇局章程的因素和格局(详睹附件1《银行卡境酬酢易数据搜罗标准》)报送银行卡境酬酢易讯息。
(一)发卡行应确保报送讯息的实时性、完美性和确凿性。对待因冲正、错报等情由导致报送讯息有误和漏报，发卡行应遵循章程实时窜改并补报确切讯息。
(二)发卡行报送银行卡境酬酢易讯息，实行零报送轨造。平常开通银行卡境酬酢易功效的发卡行，均应按央浼报送讯息，未发作境酬酢易应举办零报送。
六、发卡行报送银行卡境酬酢易讯息情景，纳入银行履行外汇管束章程情景侦察。对待未遵循章程报送银行卡境酬酢易讯息的发卡行，外汇局将依法采纳合联囚禁和科罚办法。
七、为防备跨境洗钱和其他犯法行动，外汇局将通过银行卡管束编造向各发卡行发送生计银行卡境外违规生意记实或其他违法违规举止的小我讯息，讯息发送渠道与各发卡行的银行卡境酬酢易讯息报送渠道相仿。发卡行接管讯息后，应加紧对银行卡境酬酢易的普通监测管束，防御银行卡成为各样违法违规举止的生意渠道。
八、对待发卡行报送的银行卡境酬酢易讯息，外汇局将依法保卫持卡人讯息安闲。
九、发卡行应实时完本钱行银行卡编造的技艺调度，遵循《银行卡境酬酢易外汇管束编造上线)和《邦度外汇管束局合于公布的合照》(汇发〔2015〕44号，以下简称《操作规程》)做好金融机构代码申领、汇集接入、MTS安置和接入、接口步伐斥地、联调测试、编造接入等打定事务。合于银行卡管束编造的接口联调、接口验收、试运转接入等整体计划，另行合照。
各发卡行应于2017年6月12日前向地点地外汇局分局、外汇管束部(以下简称外汇分局)报送《银行卡境酬酢易生意侦察外》(睹附件3)，各外汇分局汇总后于2017年6月14日前报送外汇局邦际进出司()。
十、各外汇分局应设置由生意和科技部分构成的银行卡管束编造扶植事务组，2017年6月5日前将事务组联络人讯息报外汇局邦际进出司()。各外汇分局应遵循《操作规程》章程的职责担任结构辖内发卡行的银行卡管束编造合联事务，并按照编造上线打算功夫计划和当地区实践情景，将辖内发卡行的金融机构代码申领、汇集接入、MTS安置和接入、联调测试、编造验收等事务举办匀称分派，拟定辖内《银行卡境酬酢易外汇管束编造事务打算外》(睹附件4)，2017年6月14日前报外汇局科技司()。
正在事务实践流程中，各外汇分局应按打算外功夫央浼汇集并审核辖内发卡行合联申请外并报送外汇局科技司，促使和妥洽发卡行落成合联事务并按期上报外汇局科技司。
十一、本合照自愿布之日实践。自2017年9月1日起，小我外币现钞存取数据中涉及银行卡境外提取外币现钞数据(整体详睹《邦度外汇管束局合于公布的合照》 汇发〔2016〕22号)勾留报送。
外汇分局接到本合照后，应实时转发辖内中央支局、都市贸易银行、乡下贸易银行、外商独资银行、中外合股银行、外邦银行分行、乡下团结金融机构、村镇银行。
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