外汇操盘手而是次发行亦标志着金管局成功结合在债券市场、绿色和可持续金融以及金融科技方面的优势4月28日，香港金融收拾局（金管局）发外其《2022年年报》（《年报》），当中席卷外汇基金的财政报外。《年报》指出，为确保香港依旧行为邦际金融核心的逐鹿力，香港金管局正在金融科技、内地机缘，以及绿色和可络续金融等战术性中心周围不竭开辟市集新界线。其余，金管局亦进一步增强香港当地的金融平台，供给顶尖任事，吸引更众企业落户香港。
值得一提的是，本年香港金管局初度分裂出书了《2022年可络续生长讲述》（《讲述》），旨正在让大众更深切理解金管局正在增强香港银行体例应对天气变更的才华、构修绿色金融生态圈，乃至何如推行行为负义务投资者及可络续生长机构这几方面的处事战术和中心。
“2022年是迎难而上的一年，虽然面临重重寻事，金管局仍悉力保护香港货泉与金融安祥，并于合键战术界限胀动众项有利生长的步伐，进一步结实香港的邦际金融核心位置”，香港金管局行政总裁余伟文透露。
预计将来，余伟文称，虽然外围境遇照旧充满空前未有的不确定性，内地经济重启会为香港乃至悉数地域从新注入动力。金管局将连接紧守岗亭，实行撑持香港货泉与银行体例安祥的本能，并踊跃寻求更众有利香港生长的时机，涌现及提拔香港行为邦际金融核心的逐鹿力。其余，金管局亦会连接为提拔环球天气应变才华及可络续生长效用。
《年报》指出，合联汇率轨制（联汇轨制）自1983年实行至今，历经众个经济周期，胜利抵御各类各样的外来障碍。2022年则再次睹证联汇轨制的抗震才华。
香港金管局数据显示，正在美邦联邦储存局（联储局）大幅收紧货泉战略下，弱方兑换确保于2022年5月至11月时间被触发41次，金管局依照既定机制，以有序及具透后度的方法从市集买入合共2421亿港元。其间港元汇率及货泉市集连接运作畅顺，响应联汇轨制持重有用。
“这份对子汇轨制的信仰，来自于设立众年的坚韧根底”，余伟文透露。他称，正如邦际货泉基金机合正在其《2022年对外部分讲述》中重申，联汇轨制的公信力修基于众项成分，席卷具高透后度的运作原则、渊博的外汇储存、谨慎的财务轨制、持重的金融羁系，以及活络的经济布局。
其余，余伟文指出，咱们坚信除了持重的机制外，悉力与大众及市集疏导以加深其对子汇轨制的理解、举办有用的市集监察，以及就不怜悯景作出应变安插，均有助结实各界对子汇轨制的信仰。咱们就联汇轨制运作机制推出的社交媒体散布营谋，有助正在年内弱方兑换确保众次被触发的情景下，有用庇护市集对子汇轨制的信仰。内部方面，金管局亦善用数据明白本事增强市集监察，让咱们能合时回应最新市集地步。
银行体例方面，余伟文透露疫情络续3年，来自各方面的寻事均有所加剧，比方地缘政事严重步地升温及合键央行收紧货泉战略。然而，仰赖众年来安妥的危急收拾及有用的羁系，香港银行体例得以撑持持重，连接阐发增援经济的紧急功用。
《年报》显示，年内，虽然面临宏观层面的寻事以及递增的信用危急，香港银行体例照旧撑持持重，血本及滚动性均十分渊博。2022年终，当地银行的归纳总血本充满比率为20.1%，远高于邦际最低恳求的8%。2022年第4季，大型银行的滚动性笼罩比率稍升至162.3%，亦远高于法定最低恳求的100%。鉴于信贷境遇面临寻事，银行体例的资产质素略为转差，特定分类贷款比率于2022年终升至1.38%，但相合程度仍属持重，并低于2000年往后的长远均匀程度1.8%。
余伟文透露，过去一年面临的一项合键羁系寻事，是正在第五波新冠疫情后经济仍充满不确定性之下，确保银行连接为客户供给所需救援的同时，撑持持重的信用危急收拾。“预先批核还息不还本”安插进一步展期，并出席自发性个人本金还款选项，让告贷人能够抉择发轫了偿个人本金，协助客户就最终回答寻常还款作好计算。
《年报》指出，因应合键经济体大幅收紧货泉战略令市集颠簸加剧，2022年金管局另一项合键羁系处事是增强监察银行的市集及滚动性危急负担。金管局深切评估各经济体同步收紧货泉战略对银行或者爆发的影响，并就压力测试引入新地步，以评估银行应对长功夫滚动性压力的韧性。
余伟文显现，金管局将连接采用具前瞻性的步伐，鞭策正在众个界限的有用危急收拾。正在运作持重性及搜集防卫才华方面，金管局供给指引协助银行协议归纳及周至的运作架构，以达致持重筹备，并就银行详细的运作界限供给详明羁系指引，比方因应云端本事普及而就利用云端运算供给指引。其余，因应数码化加快生长，金管局亦增强了应对“搜集垂纶”骗案和胀动消费者及投资者保护的处事。
《年报》还提及，除了撑持银行体例持重外，金管局亦悉力胀舞普及金融及降低银行任事的方便性。银行对待金管局就供给根本银行任事的倡议反映正面，有银行正在新生长地域的大型民众屋邨增设分行及自助银行任事步骤。受到疫情干系的旅逛控制影响，很众香港市民无法利用其内地银行户口。有睹及此，金管局与相合各方合作无懈，协助从新启动约50万个内地银行户口，受影响户口持有人无需亲自赶赴内地处分。
另一个对银行业络续生长具战术紧急性的界限是提拔专业才华。《年报》指出，为扩展营业，银行业对专业人才的需求照旧巨大。金管局正在其人才生长战术“贯串人才与将来”的根本上，正在过去一年推超群项步伐，协助银行业吸引、培植及挽留人才，纠合提拔及再培训现有从业员的技艺，以及培植年青一代，以设立可络续的人才库。
金融科技方面，《年报》指出，继2021年6月发外“金融科技2025”战术后，2022年金管局正在五大界限均获得明显希望。
周至推展银行数码化方面，《年报》显示，遵循金融科技利用评估的结果，香港银行业正在区别营业周围平常采用金融科技，况且所采用的科技种别络续增添。金管局自2017年往后慢慢扩大及增援数码化的处事获银行踊跃回应，并络续获得功效，成续令人激劝。余伟文透露，金管局将连接与业界合作无懈，遵循评估的结果，进一步胀舞金融科技正在特定银行营业周围的利用及鞭策个人科技种别的生长。
央行数码货泉方面，《年报》显示，金管局主导的“众种央行数码货泉跨境搜集(mBridge)”项目进入试行阶段，并成为环球此中一个率先为企业跨境交往举办确切结算的央行数码货泉项目。正在零售层面，数字黎民币跨境利用的本事测试已进入第二阶段，合键测试通过“转数疾”为数字黎民币钱包增值。
数码港元方面，金管局将采用三轨道方法为异日或者发行数码港元作好计算，并推出第二轨道先导安插，邀请业界深切磋议数码港元可行的利用场景。
其余，金管局于2022年10月推出的“贸易数据通”，以数据具有人授权为本，共享数据基修。《年报》数据显示，截至2022年终，“贸易数据通”已促成凌驾1000宗中小企贷款，总额逾19亿港元。
余伟文总结道，咱们正在拥抱金融革新和它带来的好处的同时，亦需理解有须要监察及治理好干系生长或者带来的危急。他透露，咱们正亲切凝睇虚拟资产周围的生长，并列入干系羁系事宜的邦际筹议。他显现，经推敲大众研究网罗到的睹解及干系邦际圭表后，金管局将领受“一致危急，一致羁系”的方法协议安祥币的羁系轨制及界定其羁系局限。
内地机缘方面，《年报》指出，过去一年，金管局正在络续生长香港离岸黎民币市集方面获得巨大希望。
起初，中邦黎民银行（黎民银行）与金管局之间的货泉调换允诺于7月优化为常备操纵，允诺的范围亦有所扩张，令香港有别于其他地域，无需续签相合允诺，并具有环球最大的货泉调换范围。余伟文指出，此举令香港行为黎民币要道的位置更为坚韧，亦有利市集营谋及产物的生长。正在这根本上，金管局亦同步优化了黎民币滚动资金操纵，为市集滚动性供给进一步救援，让市集列入者供给更周至的产物及任事。
《年报》透露，金管局2022年亦进一步优化了与内地的各项互联互通机制，以鞭策正在香港开荒更众元化的黎民币计价产物。于2022年7月公告推出的“调换通”，将香港与内地之间的金协调作扩张至衍生器材市集中的利率调换市集。“调换通”的推出将与“债券通”爆发协同效应，方便邦际投资者收拾其内地债券投资的利率危急。此项设施亦将结实香港行为危急收拾核心的位置。
其余，《年报》还指出，其他互联互通机制亦连接顺手推展，并广受市集接待。余伟文显现，将来将接连推超群项优化步伐，席卷扩张“跨境理财通”的合股历产物局限。
金融基修方面，金管局协议了提拔债务器材主旨结算体系的安插，项目横跨数年，旨正在将该体系生长成为亚洲合键的邦际主旨证券讬管机构，从而更有用地增援内地与邦际金融市集之间日益周密的合联。
香港行为合键离岸黎民币核心，2022年正在银行存款、交易结算、付出及离岸发债等黎民币营业均连接录得明显延长。《年报》数据显示，邦际结算银行2022年举办的三年一度外汇及衍生器材市集成交额考核再次确认香港为环球最大的离岸黎民币外汇及利率衍生器材市集，此中黎民币外汇交往日均成交量较3年前考核时延长了78%。
《年报》显示，为增强香港行为区内家族办公室营业要道的吸引力，金管局与其他政府部分及金融业界配合，缔制有利家族办公室落户香港营运的境遇，此中席卷旧年提交的规则修订，为正在港营运的家族办公室供给税务宽减操纵。
债券市集开荒方面，金管局于2022年5月初度操纵发行了积年最长年期的港元政府债券——20年期港元政府债券，并于2023年2月协助香港特区政府发行了环球首批代币化政府绿色债券，正在债券市集敷裕阐发散布式分类帐本事的潜力方面迈出了紧急一步。
其余，内地的地方政府发债体亦发轫列入香港当地的债券市集。《年报》显示，深圳市黎民政府及海南省黎民政府诀别于2021及2022年正在香港发行首批离岸黎民币债券，当中席卷蓝色债券、绿色债券及可络续债券，令香港市集的黎民币金融产物更趋丰饶众元。
余伟文透露，2022年的投资境遇特殊动荡，更是近半世纪往后唯逐一次债券、股票及合键非美元货泉汇兑同时录得负回报的一年。虽然外汇基金未能避免耗损，终年录得投资蚀本4.5%，但比拟合键市集指数及众元资产基金的显示，外汇基金的蚀本幅度相对温和。这响应外汇基金的众元化长远资产修设，以及因应外围最新步地变更作出的防御性安置及计谋性调解，有用减低市集风暴的影响。
另一方面，余伟文显现，“长远延长组合”自2009年展开投资往后直至2022年终的内部回报率年率为12.6%。
余伟文预测，2023年的举世投资境遇将很大时机受到合键央行收紧货泉战略的途向及地缘政事严重步地等浩瀚不仅后成分影响。他透露，就此，金管局将自始自终，服从“保本先行，长远增值”的规矩，谨慎收拾外汇基金，并依旧活络性，以应对繁杂的投资境遇。其余，金管局亦会加紧将ESG成分融入投资收拾次第，胀舞“投资组合”于2050年或之前抵达温室气体净零排放的对象。
余伟文正在本年头度分裂出书的《讲述》中透露，金管局已进入洪量处事胀舞香港的天气对象，并为提拔环球天气应变才华和可络续生长效用。
增强银行应对天气变更的才华方面，《讲述》称，正在2022年，金管局协议了两年安插，将天气危急成分纳入羁系次第内，并磋议何如运用科技的气力协助银行评估实体危急的影响。跟着银行推出越来越众的绿色及可络续产物，金管局亦与业界分享了相合何如安妥收拾这些产物的精良做法，以鞭策银行增强其天气危急收拾的才华。
其余，《年报》指出，金管局踊跃列入各项相合应对天气危急和胀舞可络续金融生长的配合安插。当地方面，金管局正透过“绿色和可络续金融跨机构督导小组”（督导小组）与其他金融羁系机构配合协议当地绿色分类框架。余伟文透露，框架将增添金融市集的透后度，并使绿色金融战略更趋类似。其余，正在邦际层面，金管局正踊跃列入众个区别的邦际机合，协助协议应对天气变更的战略及评估其对金融安祥的影响。
结实香港行为区内绿色和可络续金融要道的位置方面，《讲述》指出，2022年，香港的绿色和可络续债务发行金额连接录得强劲延长，增幅达42%，总发行金额增至805亿美元，是亚洲区操纵邦际绿色及可络续债券发行最具范围的核心。
余伟文明白道，香港绿色债券市集得以发达生长，个人亦归因于特区政府绿色债券安插。金管局自2019年起协助政府发行总值近160亿美元的绿色债券，召募所得的资金被分拨至40众个绿色政府项目，席卷绿色修修、废物收拾与资源接纳、能源效益及俭朴能源等。
《讲述》显示，金管局协助政府正在两个方面获得“第一”，席卷于2022年5月协助政府发行首批共值200亿港元的政府绿色零售债券，为当时环球发行额最大的绿色零售债券。其余，金管局亦协助政府于2023年2月发行首批代币化绿色债券。这是环球首批由政府发行的代币化绿色债券，而是次发行亦符号着金管局胜利连结正在债券市集、绿色和可络续金融以及金融科技方面的上风，具有里程碑旨趣。
负义务投资方面，《讲述》显示，2022年，金管局定下了外汇基金投资组合正在2050年达致温室气体净零排放的对象。与此同时，金管局亦优化了危急收拾处事，以降低外汇基金的天气应变才华及经危急调解长远收益。
其余，为敷裕驾驭天气变更或者带来的机缘，金管局悉力胀舞外汇基金的可络续投资，搜罗有助增援天气转型温和减天气变更的投资时机，以降低投资组合的长远回报。
《讲述》数据显示，2021年终，外汇基金股票组合的加权均匀碳密度较2017年的程度降落了43%。结果上，外汇基金对高含碳量资产的危急负担络续较团体市集低。《讲述》称，将来金管局将透过不竭增强ESG成分融入投资收拾历程、主动行使资产具有权、络续与各持份者配合，并聚焦于投资组合的减碳及转型，以连接迈向净零排放的对象。
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