风险评估标准对照表属于中风险承受能力投资者；为类型我公司证券投资基金发售行动，驾驭基金发售的合系危害，确保基金产物的发售经过吻合禁锢部分的实用性规则，遵照中邦证监会《证券投资基金发售实用性指示意睹》等合系执法法则，我公司拟定了盛开式基金产物危害等第评定办法，全部实质如下。
一、我公司对代销基金产物实行危害评判，并以危害等第划分来响应，全部搜罗以下三个危害等第：
二、我公司代销基金的危害评判重要凭据投资倾向、投资规模、投资比例三个身分，通过这三个因历来确定基金的根源危害等第，同时连接基金的史乘范畴和持仓比例、基金过往功绩和净值震荡水平、有无违规行动等方面临根源危害等第实行调治，得出最终危害评级。全部评判办法如下：。
（二）确定基金根源危害等第之后，遵照以下三个方面的状况对危害等第实行调治，取得最终的危害等第：
1.基金的史乘范畴和持仓比例。倘若季报披露基金范畴小于肯定范畴，则将其危害评级上调一级。
2.基金过往功绩和净值震荡水平。提取上个季度基金份额净值增进率圭臬差，各个等第中的基金，倘若净值增进率圭臬差高于上一级的均匀数则上调一个等第，倘若低于下一级的均匀数则下调一个等第
3.有无违规状况产生。倘若产生基金司理违规，将该基金司理收拾的全豹基金危害评级上调一级，倘若产生基金公司违规，将该基金公司旗下全豹基金危害等第上调一级。
一、遵照基金投资人的春秋、财政境况、投资目的、投资刻日、投资阅历、对浮动亏本的承袭才干等方面身分，我公司将基金投资人的危害承袭才干划分为以下三个类型：
（一）落伍型：危害承袭才干极低，对收益恳求不高，找寻本金平安，属于低危害承袭才干投资者；
（二）庄重型：危害承袭度适中，方向于资产平衡装备，对收益的恳求高于落伍型投资者，同时可能担任肯定的投资危害，属于中危害承袭才干投资者；
（三）踊跃型：危害承袭度较高，资产装备以高危害投资种类为主，找寻投资高收益，同时可能承袭较大的投资亏本，属于高危害承袭才干投资者。
二、对基金投资人危害承袭才干的视察重要选取问卷视察的形式。问卷视察分为书面问卷视察和网上电子问卷两种形式。书面问卷视察是客户初度开立理财帐户或初度置备基金时正在网点实行的视察，网点任职职员遵照客户问卷填写实行危害评估，将评估结果录入体例并见知客户。网上电子问卷视察由客户通过网上银行体例自帮完工，并可获知自己危害承袭才干评判结果。理财司理也可通过对已有的客户新闻实行解析的形式对基金投资人实行危害评判，并将评判结果见知客户。
三、对放弃评级的客户我公司默以为低危害等第，正在置备凌驾危害承袭才干的基金产物时对原来行危害提示。
（一）通过网站、理财司理指导等形式按期或不按期提示基金投资人从头实行危害承袭才干视察和评判；
我公司对客户的危害承袭才干和置备的基金产物危害等第实行成家检修，并将基金产物危害等第高于客户危害承袭才干的状况视为危害不行家，并提示合系危害，恳求客户实行确认，正在坐褥体例中记载客户确认新闻。
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