3月1日起个人存取现金超5万银行有新要求！今天，中邦百姓银行、中邦银行保障监视处分委员会、中邦证券监视处分委员会三部分联结印发《金融机构客户尽职考查和客户身份材料及买卖记载生存处分方法》（下称《方法》）。《方法》自2022年3月1日起执行。
《方法》提到，贸易银行、屯子团结银行、屯子信用团结社、村镇银行等金融机构为自然人客户管束百姓币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取生意的，该当识别并核实客户身份，了然并注册资金的开头或者用处。
另外，《方法》还条件： 开垦性金融机构、计谋性银行、贸易银行、屯子团结银行、屯子信用团结社、村镇银行等金融机构和从事汇兑生意的机构，为不正在本机构开立账户的客户供给现金汇款、现钞兑换、单子兑付、实物贵金属营业、发售种种金融产物等一次性买卖且买卖金额单笔百姓币5万元以上或者外币等值1万美元以上；
证券公司、期货公司、证券投资基金处分公司以及其他从事基金发售生意的机构，向不正在本机构开立账户的客户发售种种金融产物且买卖金额单笔百姓币5万元以上或者外币等值1万美元以上；
非银行支拨机构以开立支拨账户等方法与客户扶植生意闭连，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡百姓币1万元以上；通过签约或者绑卡等方法为不正在本机构开立支拨账户的客户供给支拨买卖收拾且买卖金额为单笔百姓币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计百姓币5万元以上或者外币等值1万美元以上。
针对以上几种情景，金融机构该当展开客户尽职考查，并注册客户身份根基音讯，留存客户有用身份证件或者其他身份证据文献的复印件或者影印件。
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