仁寿人注意！3月1日起实施！个人存取现金5万元以上需要…不日，中邦黎民银行、中邦银行保障监视管束委员会、中邦证券监视管束委员会日前团结印发《金融机构客户尽职考察和客户身份原料及交往记载保留管束想法》（中邦黎民银行 中邦银行保障监视管束委员会 中邦证券监视管束委员会令〔2022〕第1号，以下简称《想法》），自2022年3月1日起实行。
此中，《想法》第十条提到，贸易银行、屯子互助银行、屯子信用互助社、村镇银行等金融机构为自然人客户处理黎民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取交易的，该当识别并核实客户身份，分析并备案资金的由来或者用处，按照大额现金管束的合连轨则。
另外，以下为《想法》恳求金融机构该当发展客户尽职考察或识别并核实客户身份，并备案客户身份根基讯息，留存客户有用身份证件或者其他身份证实文献的复印件或者影印件的状况：
《想法》第九条指出，斥地性金融机构、计谋性银行、贸易银行、屯子互助银行、屯子信用互助社、村镇银行等金融机构和从事汇兑交易的机构为不正在本机构开立账户的客户供应现金汇款、现钞兑换、单子兑付、实物贵金属生意、出卖百般金融产物等一次性交往且交往金额单笔黎民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的；一次性交往征求显着相合联合连的数次交往且5日内累计到达上述金额的。
《想法》第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管束公司以及其他从事基金出卖交易的机构，向不正在本机构开立账户的客户出卖百般金融产物且交往金额单笔黎民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
《想法》第十七条指出，非银行支拨机构以开立支拨账户等办法与客户设立筑设交易合连，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡黎民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等办法为不正在本机构开立支拨账户的客户供应支拨交往管制且交往金额为单笔黎民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计黎民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
《想法》第二十一条指出，保障资产管束公司、金融资产管束公司、企业集团财政公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、钱银经纪公司、贷款公司、银行理财子公司以及中邦黎民银行确定的其他金融机构正在与客户签署金融交易合同且交往金额凌驾5万元的。
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